Resursele, cheltuielile și activele fondurilor de plată

a) sumele care fac obiectul contractelor de plată încheiate cu membrii fondului;

b) sumele provenite din investirea activelor fondului de plată;

c) sumele provenite din activele furnizorului care acoperă provizionul tehnic, în situațiile expres prevăzute de prezenta lege;

d) sumele provenite de la Fondul de garantare, în situațiile expres prevăzute de prezenta lege;

e) sumele provenite din drepturile cuvenite membrului, în cazul decesului acestuia și în lipsa existenței moștenitorilor, beneficiarilor sau supraviețuitorilor, după caz, cu respectarea dispozițiilor alin. (4) ;

f) alte sume stabilite prin reglementările A.S.F., emise în aplicarea prezentei legi.

a) comisionul de administrare prevăzut la art. 37 ;

b) cheltuielile privind activitatea de audit financiar a fondului de plată.

a) investirea în interesul membrilor, iar în cazul unui potențial conflict de interese, furnizorul care gestionează activele fondurilor de plată trebuie să adopte măsuri ca investirea să se facă numai în interesul acestora;

b) investirea într-un mod care să asigure securitatea, calitatea, lichiditatea și profitabilitatea portofoliului, într-un mod adecvat naturii și duratei drepturilor cuvenite membrilor, moștenitorilor, beneficiarilor sau supraviețuitorilor, după caz;

c) activele se diversifică în mod corespunzător, astfel încât să se evite concentrările de riscuri pe ansamblul activelor;

d) investițiile în instrumente financiare derivate sunt permise doar în măsura în care contribuie la scăderea riscurilor investiției sau facilitează gestionarea eficientă a portofoliului;

e) investirea activelor fondurilor de plată nu trebuie să fie bazată în mod exclusiv și mecanic pe ratinguri de credit emise de agențiile de rating de credit.

a) furnizorul, depozitarul sau auditorul financiar;

b) administratorul special al fondului de plată;

c) persoanele afiliate entităților prevăzute la lit. a) și b) ;

d) oricare alte persoane sau entități prevăzute prin reglementările A.S.F.

a) instrumente ale pieței monetare, inclusiv conturi de disponibilități la vedere și de depozite în lei și în valute cotate, care pot fi convertite prin intermediul pieței valutare cu respectarea regimului valutar stabilit de Banca Națională a României, la instituții de credit sau la sucursale ale instituțiilor de credit autorizate să funcționeze pe teritoriul României, Uniunii Europene, al Spațiului Economic European sau al statelor aderente la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E. și care nu se află în procedura de supraveghere specială ori de administrare specială, insolvență sau proceduri similare ori a căror autorizație nu este retrasă;

b) titluri de stat emise de autorități ale administrației publice centrale din România, din state membre ale Uniunii Europene, aparținând Spațiului Economic European sau emise de state aderente la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E.;

c) obligațiuni emise de Banca Mondială, Banca Europeană pentru Reconstrucție și Dezvoltare, Banca Europeană de Investiții, admise la tranzacționare și care se tranzacționează pe o piață reglementată din România, din state membre ale Uniunii Europene, din state aparținând Spațiului Economic European sau din state aderente la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E.

a) obligațiuni și alte valori mobiliare emise de autorități ale administrației publice locale din România, din state membre ale Uniunii Europene, aparținând Spațiului Economic European sau din state aderente la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E., admise la tranzacționare și care se tranzacționează pe o piață reglementată din România, din state membre ale Uniunii Europene, din state aparținând Spațiului Economic European sau din state aderente la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E.;

b) obligațiuni corporative ale emitenților din România, din state membre ale Uniunii Europene, aparținând Spațiului Economic European sau din state aderente la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E., admise la tranzacționare și care se tranzacționează pe o piață reglementată din România, din state membre ale Uniunii Europene, din state aparținând Spațiului Economic European sau din state aderente la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E.;

c) acțiuni admise la tranzacționare și care se tranzacționează pe o piață reglementată din România, din state membre ale Uniunii Europene, din state aparținând Spațiului Economic European sau din state aderente la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E.;

d) titluri de participare emise de organisme de plasament colectiv în valori mobiliare din România, din state membre ale Uniunii Europene, aparținând Spațiului Economic European sau din state aderente la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E.;

e) alte instrumente prevăzute în reglementările A.S.F.

a) 5% din activele unui fond de plată pot fi investite într-o singură societate cu personalitate juridică sau în fiecare categorie de active ale acesteia, fără a depăși în total 5%; în cazul în care statul român deține, direct sau indirect, o participație mai mare de 50% din capitalul social al unui emitent, furnizorul poate investi 10% din activele unui fond de plată în respectivul emitent sau în fiecare categorie de active ale acestuia, fără a depăși în total 10%;

b) 10% din activele unui fond de plată pot fi investite în activele unui grup de emitenți și persoanele afiliate lor.