Programul de obligațiuni garantate

Azi

Legea 233/2022 · 5 articole

Secțiunea 1 — Aprobarea programului de obligațiuni garantate

Articolul 4

(1) În temeiul prezentei legi, precum și al reglementărilor emise de Banca Națională a României în aplicarea sa, un emitent poate efectua emisiuni de obligațiuni garantate în cadrul unui program de obligațiuni garantate.

(2) Pentru respectarea prevederilor alin. (1) , emitentul trebuie să obțină o aprobare prealabilă a programului de obligațiuni garantate din partea Băncii Naționale a României.

(3) O instituție de credit trebuie să obțină aprobarea prevăzută la alin. (2) anterior preluării prin transfer a unor obligații față de investitori, împreună cu portofoliul de acoperire aferent.

(4) În cazul transferului către o instituție de credit-punte, calitatea de emitent a acesteia se aprobă în cadrul procesului de autorizare a respectivei instituții de credit-punte.

(5) În vederea obținerii aprobării prevăzute la alin. (2) , emitentul trebuie să prezinte Băncii Naționale a României următoarele documente:

a) un program de activitate adecvat care să prezinte calendarul de emisiune a obligațiunilor garantate din respectivul program și din care să rezulte că emitentul dispune de capacitatea de a asigura respectarea cerințelor prevăzute de prezenta lege și de reglementările emise de Banca Națională a României în aplicarea sa pentru emiterea de obligațiuni garantate și de o situație financiară actuală și viitoare, de natură să asigure premisele protejării intereselor investitorilor și ale altor creditori;

b) politici, procese și metodologii adecvate privind aprobarea, modificarea activelor de acoperire incluse în portofoliul de acoperire, precum și privind asigurarea de către emitent a capacității sale de generare de active care pot deveni active de acoperire, inclusiv din perspectiva asigurării finanțărilor necesare;

c) lista cu membrii organului de conducere și personalul cu funcții-cheie desemnați responsabili de programul de obligațiuni garantate, aprobați de Banca Națională a României, în conformitate cu prevederile art. 67¹³⁰ din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit, cu modificările și completările ulterioare;

d) descrierea structurii organizatorice responsabile de administrarea emisiunii și a portofoliului de acoperire și a guvernanței acesteia.

(6) Banca Națională a României emite reglementări privind criteriile și documentația care stau la baza evaluării îndeplinirii cerințelor prevăzute la alin. (5) în vederea aprobării programului de obligațiuni garantate.

Secțiunea a 2-a — Aspecte procedurale aferente proceselor de aprobare a programului de obligațiuni garantate

Articolul 5

(1) Banca Națională a României decide cu privire la o cerere de aprobare a unui program de obligațiuni garantate în termen de 60 de zile calendaristice de la data depunerii cererii de către emitent.

(2) În termen de 5 zile lucrătoare de la primirea cererii, Banca Națională a României comunică emitentului, dacă este cazul, documentele care nu au fost prezentate sau nu corespund cerințelor prevăzute, în vederea depunerii acestora în termen de 30 de zile calendaristice de la data comunicării solicitării. Până la depunerea documentelor corespunzătoare, dar nu mai mult de 30 de zile calendaristice de la data comunicării solicitării, termenul prevăzut la alin. (1) se suspendă.

(3) Banca Națională a României comunică în scris solicitantului hotărârea sa cu privire la o cerere de aprobare a unui program de obligațiuni garantate, însoțită de motivele care au stat la baza acesteia, în cazul respingerii cererii.

Articolul 6

Aprobarea Băncii Naționale a României, acordată potrivit prevederilor art. 4 și 5 , nu exonerează emitentul de obligația de a supune spre aprobare autorității competente, conform prevederilor Legii nr. 24/2017 privind emitenții de instrumente financiare și operațiuni de piață, republicată, denumită în continuare Legea nr. 24/2017 , precum și ale reglementărilor Autorității de Supraveghere Financiară (A.S.F.) emise în aplicarea acesteia, prospectul întocmit în conformitate cu Regulamentul (UE) 2017/1.129 al Parlamentului European și al Consiliului din 14 iunie 2017 privind prospectul care trebuie publicat în cazul unei oferte publice de valori mobiliare sau al admiterii de valori mobiliare la tranzacționare pe o piață reglementată și de abrogare a Directivei 2003/71/CE, cu modificările și completările ulterioare, în cazul în care este obligatorie publicarea unui prospect sau în cazul în care se elaborează în mod voluntar un prospect.

Secțiunea a 3-a — Respingerea unei cereri de aprobare a unui program de obligațiuni garantate

Articolul 7

Banca Națională a României respinge o cerere de aprobare a unui program de obligațiuni garantate dacă nu sunt îndeplinite cerințele prevăzute la art. 4 alin. (3)-(5) și/sau emitentul nu a depus, în termenul prevăzut la art. 5 alin. (2) , documentația completă și întocmită corespunzător cerințelor stabilite.

Secțiunea a 4-a — Retragerea aprobării acordate unui program de obligațiuni garantate

Articolul 8

(1) Banca Națională a României poate retrage aprobarea acordată pentru un program de obligațiuni garantate în cazul în care nu sunt respectate prevederile prezentei legi și/sau reglementările emise în aplicarea acesteia în baza cărora s-a acordat aprobarea, iar emitentul nu dovedește, printr-un plan de remediere a deficiențelor, că există perspective pentru remedierea în cel mai scurt timp a acestei situații.

(2) Hotărârea Băncii Naționale a României de retragere a aprobării, potrivit alin. (1) , se comunică în scris emitentului în termen de 5 zile lucrătoare de la data adoptării, împreună cu motivele care au stat la baza acesteia.

(3) Retragerea aprobării unui program de obligațiuni garantate produce efecte doar asupra emisiunilor nerealizate la data comunicării hotărârii. Este interzisă realizarea de noi emisiuni de la data primirii comunicării hotărârii Băncii Naționale a României prevăzute la alin. (2) .