Articolul I

Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 98/2006 privind supravegherea suplimentară a instituțiilor de credit, a societăților de asigurare și/sau de reasigurare, a societăților de servicii de investiții financiare și a societăților de administrare a investițiilor dintr-un conglomerat financiar, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1.023 din 22 decembrie 2006, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 152/2007 , cu modificările și completările ulterioare, se modifică și se completează după cum urmează: 1. La articolul 2 alineatul (1), punctele 5 și 6 se modifică și vor avea următorul cuprins: "5. entitate reglementată - o instituție de credit, o societate de asigurare, o societate de reasigurare, o societate de servicii de investiții financiare, o firmă de investiții, o societate de administrare a investițiilor sau un administrator de fonduri de investiții alternative, autorizată/autorizat în România sau într-un alt stat membru; 6. societate de administrare a investițiilor - o societate de administrare a investițiilor în sensul Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 32/2012 privind organismele de plasament colectiv în valori mobiliare și societățile de administrare a investițiilor, precum și pentru modificarea și completarea Legii nr. 297/2004 privind piața de capital, precum și o societate de administrare a investițiilor dintr-un stat terț, care ar necesita o autorizație în conformitate cu prevederile Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 32/2012 , dacă ar avea sediul social pe teritoriul României;" 2. La articolul 2 alineatul (1), după punctul 6 se introduce un nou punct, punctul 6¹, cu următorul cuprins: "6¹. administrator de fonduri de investiții alternative - un administrator al unui fond de investiții alternative în sensul art. 4 alin. (1) lit. (b), (l) și (ab) din Directiva 2011/61/UE a Parlamentului European și a Consiliului din 8 iunie 2011 privind administratorii fondurilor de investiții alternative și de modificare a Directivelor 2003/41/CE și 2009/65/CE și a Regulamentelor (CE) nr. 1.060/2009 și (UE) nr. 1.095/2010 sau un administrator al unui fond de investiții alternative al cărui sediu social se află într-un stat terț și care ar necesita o autorizație în conformitate cu prevederile directivei respective dacă ar avea sediul social pe teritoriul României;" 3. La articolul 2 alineatul (1), punctul 8 se modifică și va avea următorul cuprins: "8. reguli sectoriale - legislația națională și legislația europeană direct aplicabilă referitoare la supravegherea prudențială a entităților reglementate;" 4. La articolul 2 alineatul (1) punctul 9, litera c) se modifică și va avea următorul cuprins: "c) o societate de servicii de investiții financiare sau o firmă de investiții. Aceste entități reprezintă sectorul serviciilor de investiții;" 5. La articolul 2 alineatul (1) punctul 9, litera d) se abrogă. 6. La articolul 2 alineatul (1), punctul 13 se modifică și va avea următorul cuprins: "13. grup - un grup de entități, format dintr-o societate-mamă, filialele sale și entitățile în care societatea-mamă sau filialele sale dețin o participație, precum și un grup de entități legate între ele printr-o relație, alta decât cea dintre o societate-mamă și o filială, respectiv o relație în următorul sens: Orice subgrup al unui grup se consideră a fi un grup pentru scopurile prezentei ordonanțe de urgență;" 7. La articolul 2 alineatul (1), după punctul 13 se introduce un nou punct, punctul 13¹, cu următorul cuprins: "13¹. control - relația dintre o societate-mamă și o filială, în toate cazurile prevăzute la pct. 10, sau o relație similară între orice persoană fizică sau juridică și o entitate;" 8. La articolul 2 alineatul (1), punctele 14, 15 și 17 se modifică și vor avea următorul cuprins: "14. legături strânse - o situație în care două sau mai multe persoane fizice sau juridice sunt legate între ele printr-o relație de control sau participație. O situație în care două sau mai multe persoane fizice sau juridice sunt legate permanent de una și aceeași persoană printr-o relație de control este de asemenea privită ca reprezentând o legătură strânsă între astfel de persoane; 15. conglomerat financiar - un grup sau subgrup în care o entitate reglementată este liderul grupului sau subgrupului sau în care cel puțin una dintre filialele din grup sau subgrup este o entitate reglementată și care îndeplinește următoarele condiții: (i) aceasta este o societate-mamă a unei entități din sectorul financiar, o entitate care deține o participație într-o entitate din sectorul financiar sau o entitate legată cu o entitate din sectorul financiar printr-o relație în sensul pct. 13 lit. a) și b); (îi) cel puțin una dintre entitățile din grup sau subgrup este din sectorul asigurărilor și cel puțin una este din sectorul bancar sau al serviciilor de investiții; și (iii) activitățile consolidate sau agregate ale entităților din grup sau subgrup desfășurate în sectorul asigurărilor și cele ale entităților care își desfășoară activitatea în sectorul bancar și al serviciilor de investiții sunt semnificative în sensul prevederilor art. 3 alin. (2) sau ale art. 4; sau (i) activitățile grupului sau subgrupului se desfășoară în principal în sectorul financiar în sensul prevederilor art. 3 alin. (1); (îi) cel puțin una dintre entitățile din grup sau subgrup este din sectorul asigurărilor și cel puțin una este din sectorul bancar sau al serviciilor de investiții; și (iii) activitățile consolidate sau agregate ale entităților din grup sau subgrup desfășurate în sectorul asigurărilor și cele ale entităților care își desfășoară activitatea în sectorul bancar și al serviciilor de investiții sunt semnificative în sensul prevederilor art. 3 alin. (2) sau ale art. 4; ......................................................................... 17. autorități competente - autoritățile din România sau dintr-un alt stat membru, care sunt împuternicite prin lege ori alte reglementări să supravegheze instituțiile de credit, societățile de asigurare, societățile de reasigurare, societățile de servicii de investiții financiare, firmele de investiții, societățile de administrare a investițiilor sau administratorii de fonduri de investiții alternative, fie la nivel individual, fie la nivelul grupului;" 9. La articolul 2 alineatul (1) punctul 18, literele a) și c) se modifică și vor avea următorul cuprins: "18. autorități competente relevante: ........................................................................ 10. La articolul 2 alineatul (1), punctul 20 se modifică și va avea următorul cuprins: "20. riscul de concentrare - toate expunerile la risc care implică o pierdere potențială suficient de mare pentru a înrăutăți solvabilitatea sau poziția financiară în general a entităților reglementate dintr-un conglomerat financiar și care sunt cauzate de riscul de contrapartidă/riscul de credit, riscul de investiții, riscul de asigurare, riscul de piață, alte riscuri sau o combinație ori o interacțiune a acestor riscuri;" 11. La articolul 2, alineatul (2) se abrogă. 12. La articolul 3, alineatele (1) și (2) se modifică și vor avea următorul cuprins: "Art. 3. - (1) Activitățile unui grup se desfășoară în principal în sectorul financiar, dacă raportul dintre totalul activului bilanțier al entităților reglementate și al celor nereglementate din sectorul financiar, din cadrul grupului, și totalul activului bilanțier al grupului în ansamblul său depășește 40%. 13. La articolul 3, după alineatul (3) se introduc două noi alineate, alineatele (4) și (5), cu următorul cuprins: "(4) Societățile de administrare a investițiilor se adaugă la sectorul de care aparțin în cadrul grupului. Dacă nu aparțin exclusiv de un singur sector din cadrul grupului, atunci se vor lua în considerare în cadrul celui mai puțin important sector financiar. 14. Articolul 4 se modifică și va avea următorul cuprins: "Art. 4. - (1) Activitățile intersectoriale se prezumă, de asemenea, a fi semnificative, dacă totalul activului bilanțier al sectorului financiar cel mai puțin important din grup depășește echivalentul în lei a 6 miliarde euro. 15. La articolul 5 alineatul (1), litera a) se modifică și va avea următorul cuprins: "a) să excludă o entitate din calculul rapoartelor, în cazurile menționate la art. 17, cu excepția cazului în care entitatea s-a mutat dintr-un stat membru într-un stat terț și există dovezi care atestă faptul că entitatea și-a schimbat sediul pentru a eluda reglementările;" 16. La articolul 5 alineatul (1), după litera b) se introduce o nouă literă, litera c), cu următorul cuprins: "c) să excludă una sau mai multe participații deținute în sectorul mai puțin important, dacă aceste participații sunt hotărâtoare pentru identificarea unui conglomerat financiar și împreună prezintă un interes neglijabil în raport cu obiectivele de supraveghere suplimentară." 17. Articolul 6 se modifică și va avea următorul cuprins: "Art. 6. - Pentru aplicarea prevederilor art. 3, autoritățile competente relevante pot, în cazuri excepționale și de comun acord, să înlocuiască criteriul bazat pe totalul activului bilanțier cu unul sau mai mulți dintre următorii parametri ori să adauge unul sau mai mulți dintre aceștia, respectiv structura veniturilor, activitățile din afara bilanțului, activele totale aflate în administrare, dacă apreciază că aceștia prezintă o relevanță deosebită pentru scopurile supravegherii suplimentare în baza prezentei ordonanțe de urgență." 18. La articolul 8, după alineatul (2) se introduce un nou alineat, alineatul (3), cu următorul cuprins: "(3) Autoritățile competente reevaluează, anual, derogările de la aplicarea supravegherii suplimentare și revizuiesc indicatorii cantitativi prevăzuți în cadrul art. 3 și 4, precum și evaluările de risc efectuate pentru grupurile financiare." 19. Articolul 9 se modifică și va avea următorul cuprins: "Art. 9. - (1) Autoritățile competente din România care au autorizat entitățile reglementate identifică, pe baza prevederilor art. 2-8 și ale art. 10-14, orice grup care intră în sfera de aplicare a supravegherii suplimentare. În acest scop: 20. La articolul 13, alineatul (2) se modifică și va avea următorul cuprins: "(2) În vederea aplicării unei astfel de supravegheri suplimentare, cel puțin una dintre entități trebuie să fie o entitate reglementată în sensul prevederilor art. 1 și trebuie să fie îndeplinite condițiile prevăzute la art. 2 pct. 15 lit. a) subpct. (îi) sau lit. b) subpct. (îi) și art. 2 pct. 15 lit. a) subpct. (iii) sau lit. b) subpct. (iii)." 21. La articolul 16 alineatul (1), literele a), b) și c) se modifică și vor avea următorul cuprins: "a) o instituție de credit, o instituție financiară sau o societate prestatoare de servicii auxiliare; 22. La articolul 16, alineatul (2) se modifică și va avea următorul cuprins: "(2) Cerințele suplimentare de adecvare a capitalului se calculează prin aplicarea, în conformitate cu decizia coordonatorului, luată după consultarea cu celelalte autorități competente relevante și cu entitățile reglementate din conglomeratul financiar, a uneia dintre următoarele metode: metoda consolidării contabile sau metoda deducerii și agregării." 23. La articolul 16, după alineatul (2) se introduce un nou alineat, alineatul (3), cu următorul cuprins: "(3) În termen de 2 ani de la adoptarea de către Comisie a standardelor tehnice de implementare referitoare la asigurarea de condiții uniforme pentru aplicarea metodelor de calcul prevăzute la alin. (2), autoritățile competente vor lua măsuri pentru implementarea unor formulare de raportare cu conținut uniform și vor determina frecvența și datele pentru raportarea calculelor menționate în cadrul art. 15." 24. La articolul 24, după alineatul (5) se introduc două noi alineate, alineatele (6) și (7), cu următorul cuprins: "(6) Entitățile reglementate transmit autorității competente, cu o frecvență de 6 luni, detalii la nivelul conglomeratului financiar cu privire la structura juridică, de guvernanță și organizatorică, inclusiv a tuturor entităților reglementate, a filialelor nereglementate și a sucursalelor semnificative. 25. După articolul 24 se introduce un nou articol, articolul 24¹, cu următorul cuprins: "Art. 24¹. - Autoritățile competente armonizează practicile de supraveghere suplimentară a mecanismelor de control intern și a proceselor de administrare a riscurilor prevăzute la art. 24 din prezenta ordonanță de urgență cu cele aferente procesului de verificare realizat în baza art. 166 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 , aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007 , cu modificările și completările ulterioare, și a art. 248 din Directiva nr. 2009/138/CE a Parlamentului European și a Consiliului din 25 noiembrie 2009 privind accesul la activitate și desfășurarea activității de asigurare și de reasigurare (Solvabilitate II) (reformată)." 26. La articolul 26 alineatul (3), literele b) și e) se modifică și vor avea următorul cuprins: "b) în cazul în care cel puțin două entități reglementate cu sediul social în state membre au ca societate-mamă aceeași societate financiară holding mixtă și una dintre aceste entități a fost autorizată în statul membru în care se află sediul central al societății financiare holding mixte, coordonator este autoritatea competentă a entității reglementate autorizate în acel stat membru; ......................................................................... 27. La articolul 27 alineatul (1), după litera e) se introduce o nouă literă, litera e¹), cu următorul cuprins: "e¹) organizarea în mod periodic de simulări de criză adecvate la nivelul conglomeratului financiar și transmiterea rezultatelor acestora către Comitetul comun; în acest scop autoritățile competente relevante vor coopera în mod strâns cu coordonatorul;" 28. La articolul 27, după alineatul (5) se introduc trei noi alineate, alineatele (6)-(8), cu următorul cuprins: "(6) Cooperarea solicitată potrivit prezentului capitol și exercitarea atribuțiilor prevăzute în cadrul prezentului articol și a art. 28-32 și, cu respectarea cerințelor referitoare la păstrarea secretului profesional și a legislației Uniunii Europene, atunci când este necesar, coordonarea și cooperarea corespunzătoare cu autoritățile competente din state terțe se realizează în cadrul colegiilor de supraveghetori stabilite potrivit prevederilor art. 185¹-185⁵ din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 , aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007 , cu modificările și completările ulterioare, sau ale art. 248 alin. (2) din Directiva nr. 2009/138/CE .

29. La articolul 28 alineatul (3), litera a) se modifică și va avea următorul cuprins: "a) identificarea structurii juridice, de guvernanță și organizatorice a grupului, inclusiv a tuturor entităților reglementate, a filialelor nereglementate și a sucursalelor semnificative care aparțin unui conglomerat financiar, a deținătorilor de participații calificate la nivelul societății-mamă a grupului, precum și a autorităților competente responsabile cu supravegherea entităților reglementate din cadrul grupului;" 30. La articolul 35¹, după alineatul (2) se introduce un nou alineat, alineatul (3), cu următorul cuprins: "(3) Coordonatorul furnizează Comitetului comun informațiile prevăzute la art. 24 alin. (4), (6) și (7) și art. 28 alin. (3) lit. a)." 31. Articolul 54 se abrogă.