(1) Dacă o schemă de garantare a depozitelor supravegheată de Banca Națională a României nu se conformează obligațiilor ce îi revin potrivit dispozițiilor prezentului titlu și reglementărilor date în aplicarea acestuia ori măsurilor dispuse potrivit art. 10 alin. (7) , Banca Națională a României are competența să dispună măsura restricționării acceptării de noi instituții de credit participante.
(2) Banca Națională a României are competența să aplice sancțiuni în cazurile în care constată că o schemă de garantare a depozitelor supravegheată de Banca Națională a României se face vinovată de următoarele fapte:
a) încălcarea prevederilor care impun notificarea ulterioară a modificărilor în situație, ale art. 32 , 38 , art. 51 alin. (2) , art. 67 , 68 , art. 69 alin. (2) și art. 87 alin. (2) ;
b) încălcarea prevederilor care impun obținerea aprobării prealabile ori acordului Băncii Naționale a României, ale art. 10 alin. (4) și (5) , art. 23 alin. (1) și (2) , art. 25 , art. 27 alin. (2) , art. 31 , 37 , art. 39 alin. (1) și (3) , art. 41 , 42 , 43 , art. 65 alin. (1) , art. 66 alin. (1) , art. 71 , 73 , 74 , 75 și art. 76 alin. (1) ;
c) încălcarea prevederilor art. 10 alin. (3) , art. 12 alin. (2) , art. 13 , art. 17 alin. (2) , art. 26 alin. (2) , art. 42 alin. (1) și art. 88 alin. (2) ;
d) nerespectarea măsurii dispuse de Banca Națională a României potrivit alin. (1) .
(3) Persoanele care asigură conducerea și/sau administrarea schemei contractuale de garantare ori sistemului instituțional de protecție care nu beneficiază de recunoaștere oficială sunt responsabile pentru ducerea la îndeplinire de către schema contractuală de garantare ori de către sistemul instituțional de protecție a tuturor cerințelor aplicabile prevăzute de prezentul titlu și de reglementările emise în aplicarea acestuia, conform competențelor și atribuțiilor lor prevăzute de legislația aplicabilă și de reglementările interne ale acestora. În acest sens, pentru nerespectarea prevederilor art. 11 alin. (1) , art. 23 alin. (4) ori a obligațiilor de raportare stabilite în reglementările emise de Banca Națională a României potrivit art. 89 , se pot aplica sancțiuni schemei contractuale de garantare ori sistemului instituțional de protecție care nu beneficiază de recunoaștere oficială și/sau persoanelor fizice care asigură conducerea și/sau administrarea acestora, cărora le poate fi imputată fapta, întrucât aceasta nu s-ar fi produs dacă persoanele respective și-ar fi exercitat în mod corespunzător competențele și atribuțiile decurgând din funcțiile încredințate.
(4) În cazurile prevăzute la alin. (2) și (3) , Banca Națională a României are competență să aplice următoarele sancțiuni:
a) avertisment scris;
b) avertisment public prin care se indică persoana fizică sau schema de garantare a depozitelor responsabilă și fapta săvârșită;
c) amendă aplicabilă persoanei fizice, până la echivalentul în lei a 5 milioane de euro la cursul de schimb din 17 iulie 2013;
d) retragerea aprobării acordate persoanelor prevăzute la art. 33 alin. (4) ;
e) retragerea recunoașterii oficiale a schemei de garantare a depozitelor.
(5) Schema de garantare a depozitelor căreia i s-a retras recunoașterea rămâne responsabilă pentru plata compensațiilor aferente depozitelor constituite la instituțiile de credit participante la aceasta până la data la care ele devin participante la altă schemă de garantare a depozitelor.