Răspunderea juridică

Azi

Legea pensiilor ocupaționale · 7 articole

Articolul 144 — Dispoziții generale

(1) Încălcarea de către administrator, angajator, depozitar și de către auditorul financiar a prevederilor prezentei legi sau ale reglementărilor emise în aplicarea acesteia atrage răspunderea civilă, contravențională sau penală, după caz.

(2) Administratorul, angajatorul, depozitarul și auditorul financiar răspund față de participanți și moștenitorii acestora, definiți conform prevederilor Codului civil , după caz, pentru prejudiciile cauzate prin neexecutarea sau executarea necorespunzătoare a obligațiilor care le revin, cu excepția cazurilor de forță majoră.

(3) Persoanele fizice din structura de conducere prevăzută la art. 3 alin. (1) lit. qq) răspund pentru nerespectarea prevederilor prezentei legi și ale reglementărilor A.S.F. emise în aplicarea acesteia, aplicabile administratorului.

(4) Orice persoană care se consideră vătămată ca urmare a neaplicării sau a aplicării necorespunzătoare a prevederilor prezentei legi are dreptul de a se adresa instanțelor judecătorești competente.

Articolul 145 — Regimul sancționatoriu

(1) A.S.F. aplică sancțiuni și măsuri administrative pentru încălcarea prevederilor prezentei legi și reglementărilor emise în aplicarea acesteia.

(2) Sancțiunile și măsurile administrative prevăzute la alin. (1) sunt eficace, proporționale și cu efect de descurajare.

(3) La stabilirea tipului și cuantumului sancțiunii sau măsurilor administrative dispuse în temeiul exercitării competențelor sale conform prevederilor Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 93/2012 , aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 113/2013 , cu modificările și completările ulterioare, și ale prezentei legi, A.S.F. are în vedere principiul proporționalității și al raționamentului calificat, precum și toate circumstanțele relevante ale săvârșirii faptei, inclusiv următoarele aspecte, după caz:

a) gravitatea și durata încălcării;

b) gradul de răspundere care revine persoanei fizice sau juridice responsabile de încălcare;

c) importanța profiturilor obținute sau a veniturilor rezultate din evitarea pierderilor de către persoana fizică sau juridică responsabilă, în măsura în care acestea pot fi determinate;

d) prejudiciile suferite de participanți, de moștenitorii acestora, definiți conform prevederilor Codului civil , și, după caz, de angajator ca urmare a încălcării, în măsura în care acestea pot fi determinate;

e) măsura în care persoana fizică sau juridică responsabilă cooperează cu A.S.F. în vederea remedierii faptelor constatate;

f) încălcările anterioare săvârșite de persoana fizică sau juridică responsabilă;

g) eventualele măsuri luate de către contravenient, ulterior săvârșirii faptei, pentru a limita pagubele, pentru acoperirea prejudiciului sau pentru remedierea deficiențelor produse prin săvârșirea faptei.

Articolul 146 — Infracțiuni

(1) Constituie infracțiune și se pedepsește cu închisoare de la 6 luni la 3 ani sau cu amendă împiedicarea prin orice mijloace de către reprezentantul legal, de către angajat, prepus ori de către altă persoană din cadrul entității supuse controlului, conform prezentei legi, în mod nejustificat, a personalului cu atribuții de control din cadrul A.S.F. de a intra în spațiile supuse controlului, în condițiile prevăzute de prezenta lege.

(2) Constituie infracțiune și se pedepsește cu închisoare de la 1 la 3 ani sau cu amendă desfășurarea fără drept a unei activități pentru care prezenta lege prevede obligația deținerii unei decizii de autorizare sau a unui aviz emis de către A.S.F.

(3) Constituie infracțiune și se pedepsește cu închisoare de la 1 la 5 ani sau cu amendă următoarele fapte:

a) utilizarea resurselor fondului prevăzute la art. 67 alin. (2) în alte scopuri decât cele prevăzute de prezenta lege;

b) utilizarea lichidităților bănești ale unui participant la un fond în alte scopuri decât cele prevăzute de prezenta lege.

Articolul 147 — Contravenții

(1) Constituie contravenții, în măsura în care nu sunt săvârșite în astfel de condiții încât să fie considerate, potrivit legii, infracțiuni, următoarele fapte:

a) nerespectarea de către administrator, de către persoanele care fac parte din conducerea acestuia sau de către persoanele care dețin funcții-cheie:

(i) a obligațiilor prevăzute în cuprinsul prezentei legi și în reglementările A.S.F. emise în aplicarea acesteia;

(ii) a măsurilor prevăzute prin actele de autorizare, supraveghere, reglementare și control ale A.S.F.;

(iii) a prevederilor existente în reglementările proprii ale administratorului în domeniul pensiilor ocupaționale;

b) neexecutarea obligațiilor depozitarului și auditorului financiar, în legătură cu activitatea desfășurată în cadrul sistemului de pensii ocupaționale;

c) nerespectarea de către angajator a prevederilor art. 45 alin. (4) , art. 46 alin. (2) , art. 83 alin. (4) și art. 85 alin. (9) ;

d) nerespectarea de către administrator sau de către persoanele care fac parte din conducerea acestuia ori a persoanelor care dețin funcții-cheie a obligațiilor prevăzute la art. 14 , art. 16 alin. (2) , art. 22 , 24 , art. 25 alin. (1) și (3) , art. 26 alin. (1) , (2) și (4) , art. 27 alin. (1) , (3) și (6) , art. 28 alin. (1) , (2) , (3) , art. 29 alin. (1) , (4) și (6) , art. 30 alin. (1) , art. 31 , 32 , 35 , art. 36 alin. (2) și (6) , art. 39 alin. (1) , art. 40 , art. 42 alin. (3) și (4) , art. 49 alin. (2) , art. 52 alin. (3) , art. 61 alin. (4) , art. 65 alin. (2) , art. 76 alin. (4) , art. 77 alin. (2) , art. 85 alin. (2) , art. 92 , art. 101 alin. (1)-(3) , art. 104 alin. (8) , art. 106 alin. (1) , art. 113 alin. (1) , art. 114 alin. (1) , art. 115 alin. (1) , art. 116 alin. (1) , art. 117 , art. 119 alin. (1) , art. 129 alin. (2)-(4) , art. 131 alin. (3) și a regulilor de investire prudențială prevăzute la art. 96 alin. (1) ;

d¹) nerespectarea de către administrator sau de către persoanele care fac parte din conducerea acestuia ori a persoanelor care dețin funcții-cheie a obligațiilor referitoare la informațiile în punctul unic de acces european prevăzute la art. 117¹ ;

e) nerespectarea de către persoanele care dețin funcții-cheie a prevederilor art. 26 alin. (3) și (4) ;

f) nerespectarea de către persoana care conduce structura de audit intern a obligațiilor prevăzute la art. 27 alin. (9) și (11) ;

g) nerespectarea de către persoana care îndeplinește funcția actuarială a obligațiilor prevăzute la art. 28 alin. (4) ;

h) nerespectarea de către persoana care conduce structura de control intern/conformitate a prevederilor art. 29 alin. (7) ;

i) nerespectarea de către persoana care conduce structura de administrare a riscurilor a prevederilor art. 30 alin. (6) și (7) ;

j) nerespectarea de către administrator a interdicțiilor prevăzute la art. 17 referitoare la activele financiare ale acestuia;

k) nerespectarea de către administrator sau de către depozitar a prevederilor art. 88 , art. 90 alin. (3) și art. 98 alin. (1) și (2) referitoare la activitatea fondului;

l) nerespectarea de către administrator, depozitar sau de către persoanele care fac parte din conducerea acestora a prevederilor art. 104 alin. (1)-(7) și art. 105 alin. (1)-(9) referitoare la provizionul tehnic;

m) nerespectarea de către depozitar sau de către persoanele care fac parte din conducerea acestuia a prevederilor art. 122 și art. 123 alin. (1)-(4) și (7) referitoare la activitatea de depozitare și de custodie a activelor fondului;

n) nerespectarea de către auditorul financiar a prevederilor art. 130 , art. 131 alin. (1) și (2) și art. 132 alin. (1) și (2) ;

o) împiedicarea exercitării drepturilor conferite A.S.F. de către lege, precum și refuzul nejustificat al oricărei persoane de a răspunde solicitărilor A.S.F. în exercitarea atribuțiilor care îi revin, conform prevederilor Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 93/2012 , aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 113/2013 , cu modificările și completările ulterioare, și ale prezentei legi.

p) nerespectarea dispozițiilor prevăzute la art. 3-13 și art. 15 din Regulamentul (UE) 2019/2.088 al Parlamentului European și al Consiliului din 27 noiembrie 2019 privind informațiile privind durabilitatea în sectorul serviciilor financiare și ale reglementărilor adoptate în aplicarea acestuia.

q) nerespectarea dispozițiilor art. 5-7 din Regulamentul (UE) 2020/852 al Parlamentului European și al Consiliului din 18 iunie 2020 privind instituirea unui cadru care să faciliteze investițiile durabile și de modificare a Regulamentului (UE) 2019/2.088, cu modificările și completările ulterioare.

(2) Săvârșirea contravențiilor prevăzute la alin. (1) se sancționează cu:

a) avertisment scris;

b) amendă contravențională;

c) interzicerea dreptului de a ocupa funcții care necesită aprobarea, de către A.S.F., pentru o perioadă cuprinsă între 1 și 5 ani de la data comunicării deciziei de sancționare sau de la o altă dată prevăzută expres în decizie;

d) retragerea avizului/autorizării acordate persoanelor din structura de conducere a administratorului și persoanelor cu funcții-cheie;

e) restrângerea sau interzicerea dreptului administratorului de a dispune de propriile active;

f) retragerea autorizării administratorului, a avizului depozitarului sau a avizului auditorului financiar.

(3) Sancțiunile contravenționale principale prevăzute la alin. (2) lit. a) sau b) pot fi aplicate cumulativ cu oricare dintre sancțiunile contravenționale complementare prevăzute la alin. (2) lit. c)-f) .

(4) Prin derogare de la prevederile art. 8 alin. (2) lit. a) din Ordonanța Guvernului nr. 2/2001 privind regimul juridic al contravențiilor, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 180/2002 , cu modificările și completările ulterioare, denumită în continuare Ordonanța Guvernului nr. 2/2001 , limitele amenzilor se stabilesc după cum urmează:

a) pentru persoanele juridice: începând de la 0,1% și până la 5% din capitalul social, subscris și vărsat;

b) pentru persoanele fizice: începând de la 1.000 lei și până la 100.000 lei.

(5) Amenzile contravenționale aplicate potrivit prezentei legi se fac venit la bugetul de stat.

(6) A.S.F. poate aplica sancțiuni persoanei juridice supravegheate în situația în care constată săvârșirea unei fapte contravenționale, precum și persoanelor fizice din structura de conducere și/sau persoanelor care dețin funcții-cheie, cărora le este imputabilă respectiva contravenție.

(7) Constatarea contravențiilor se face de către persoanele din cadrul A.S.F., care au atribuții privind supravegherea și/sau controlul respectării legislației din domeniul pensiilor ocupaționale, ori de către alte persoane, împuternicite în acest scop, prin decizie a președintelui A.S.F.

Articolul 148 — Procedura de stabilire și constatare a contravențiilor

(1) Prevederile prezentei legi, referitoare la contravenții, se completează cu dispozițiile Ordonanței Guvernului nr. 2/2001 , în măsura în care nu contravin prezentei legi.

(2) Procedura de constatare a contravențiilor, precum și de aplicare a sancțiunilor este prevăzută prin reglementările A.S.F.

(3) Actul administrativ prin care A.S.F. aplică sancțiunea cu amendă constituie titlu executoriu.

Articolul 149 — Prescripția aplicării și executării sancțiunilor contravenționale

(1) Prin derogare de la prevederile art. 13 alin. (1) din Ordonanța Guvernului nr. 2/2001 , termenul de prescripție a aplicării și executării sancțiunii contravenționale este de 3 ani de la data săvârșirii faptei.

(2) Prin derogare de la prevederile art. 13 alin. (2) din Ordonanța Guvernului nr. 2/2001 , aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 180/2002 , cu modificările și completările ulterioare, în cazul contravențiilor continue, termenul prevăzut la alin. (1) curge de la data constatării faptei.

Articolul 150 — Măsuri administrative

(1) În funcție de natura și gravitatea faptei, A.S.F. poate să dispună măsuri administrative în mod proporțional cu volumul, natura, amploarea și complexitatea activităților entității supravegheate.

(2) A.S.F. poate dispune următoarele măsuri administrative:

a) suspendarea exercițiului dreptului de vot al acționarilor, în cazurile în care nu mai îndeplinesc cerințele legale privind calitatea acționariatului unui administrator care desfășoară o politică individuală sau comună care periclitează asigurarea unui management eficient și prudent al administratorului și al fondului, în detrimentul participanților și moștenitorilor acestora, definiți conform prevederilor Codului civil ;

b) limitarea sau interzicerea, pe o perioadă cuprinsă între 90 și 180 de zile, a anumitor operațiuni ale administratorului reglementate de lege;

c) restrângerea exercițiului administratorului de a dispune de propriile active sau interzicerea acestui drept;

d) atenționarea persoanelor fizice și/sau juridice responsabile pentru faptele constatate care au o gravitate scăzută, care nu au adus atingere intereselor participanților, care sunt sub pragul de materialitate și care pot fi încadrate ca fiind erori operaționale izolate;

e) dispunerea unui plan de măsuri în scopul prevenirii sau remedierii oricăror situații de nerespectare a dispozițiilor legale constatate, aplicate persoanelor fizice sau juridice care intră sub incidența prezentei legi.

(3) Măsurile administrative prevăzute la alin. (2) pot fi aplicate distinct sau împreună cu sancțiunile principale sau complementare prevăzute la art. 147 alin. (2) .