Legea pensiilor ocupaționale · 24 articole
(1) Un fond poate fi administrat numai de către un administrator autorizat în acest scop de către A.S.F.
(2) Inițiativa constituirii unui fond aparține exclusiv unui administrator autorizat, în conformitate cu decizia adoptată de către structura de conducere a acestuia potrivit competențelor stabilite prin actul constitutiv.
Un fond poate fi administrat și de către entitățile prevăzute la art. 4 alin. (3) și (3¹) .
(1) Sediul fondului este același cu cel al administratorului.
(2) Denumirea fondului conține sintagma fond de pensii ocupaționale.
(1) Contractul de societate este întocmit în formă scrisă de către administrator.
(2) Contractul de societate reprezintă un contract-cadru de adeziune la care participantul devine parte prin semnarea actului individual de aderare.
(3) Prin derogare de la prevederile art. 1910 alin. (2) și (3) din Codul civil, republicată , cu modificările ulterioare, contractul de societate poate fi modificat la propunerea administratorului, cu acordul angajatorului/angajatorilor.
(4) A.S.F. analizează modificările prevăzute la alin. (3) și aprobă sau respinge prin decizie modificarea contractului de societate.
(1) Contractul de administrare se încheie de către angajator cu un administrator autorizat de A.S.F.
(2) A.S.F. elaborează modelul contractului-cadru de administrare, care conține în mod obligatoriu următoarele:
a) părțile contractante;
b) principiile schemei de pensii ocupaționale;
c) principalele drepturi și obligații ale părților contractante și modalitatea de implementare;
d) obligațiile de informare ale administratorului față de participanți și autorități;
e) răspunderea părților contractante;
f) durata contractului de administrare, modalitățile de modificare și de încetare a contractului de administrare.
(1) În situația modificării contractului de administrare, A.S.F. analizează modificările propuse și le aprobă sau respinge prin decizie.
(2) În cazul în care angajatorul și administratorul nu convin asupra termenilor de modificare a contractului de administrare, angajatorul poate decide încetarea contractului de administrare și transferul angajaților săi, a activelor personale ale acestora, precum și a schemei de pensii către un alt fond, având drept obligație să acționeze în interesul participanților, cu prudență și diligență.
(3) În cazul în care un singur angajator a încheiat un contract de administrare pentru un fond, în termen de 12 luni de la data rămânerii definitive a hotărârii de pronunțare a falimentului angajatorului, participanții solicită administratorului transferul activelor personale la un fond de pensii ocupaționale sau transferul activelor personale la un fond de pensii facultative.
(4) În situația în care participanții nu își exprimă opțiunea în termenul prevăzut la alin. (3) , administratorul transferă activele personale ale acestora la un fond de pensii facultative selectat conform reglementărilor emise de A.S.F.
(1) Angajatorul reprezintă participanții la fond în relațiile cu administratorul.
(2) Administratorul reprezintă fondul în raporturile cu terții, inclusiv în fața instanțelor judecătorești.
(3) Acțiunile și cererile în legătură cu administrarea fondului, introduse la instanțele judecătorești, de participanți sau de instituțiile publice, sunt scutite de taxa judiciară de timbru.
(4) Administratorul este obligat să informeze angajatorul despre activitatea desfășurată, în conformitate cu contractul de administrare și cu reglementările A.S.F.
(1) Fondul este autorizat de către A.S.F.
(2) Decizia de autorizare a fondului se eliberează în baza unei cereri formulate de către administratorul care va administra respectivul fond, însoțită de următoarele:
a) documentul care atestă, după caz, autorizarea ca administrator de fonduri de către autorități competente dintr-un stat membru al Uniunii Europene, aparținând Spațiului Economic European sau dintr-un stat aderent la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E.;
b) contractul de administrare;
c) contractele de depozitare și custodie încheiate între administratorul fondului și depozitar, contracte încheiate sub condiția autorizării fondului și care intră în vigoare la data autorizării acestuia;
d) contractul încheiat între administratorul fondului și auditorul financiar, pentru auditarea activității fondului, contract încheiat sub condiția autorizării fondului și care intră în vigoare la data autorizării acestuia;
e) contractul de societate;
f) proiectul prospectului;
g) actul individual de aderare la fond;
h) dovada existenței a cel puțin 100 de persoane care vor fi participanți la fond;
i) dovada plății taxei pentru cererea de autorizare.
(3) La solicitarea administratorului, cu avizul A.S.F., un fond de pensii ocupaționale autorizat poate avea o structură de portofoliu cu alocare dinamică.
(1) A.S.F. analizează cererea de autorizare a unui fond și, în termen de 30 de zile calendaristice de la înregistrarea acesteia și a documentației prevăzute la art. 62 alin. (2) , procedează la aprobarea sau la respingerea cererii, prin decizie scrisă și motivată.
(2) Orice solicitare a A.S.F. de informații suplimentare sau de modificare a documentelor prezentate întrerupe termenul prevăzut la alin. (1) , un nou termen începând să curgă de la data depunerii respectivelor informații sau modificări, depunere care nu poate fi făcută mai târziu de 30 de zile calendaristice de la data solicitării A.S.F., sub sancțiunea respingerii cererii de autorizare a unui fond.
(3) Decizia de autorizare sau decizia de respingere, după caz, se comunică în termen de 10 zile lucrătoare de la adoptarea acesteia.
(1) A.S.F. respinge cererea de autorizare a unui fond, dacă:
a) cererea sau documentele primite nu sunt conforme cu dispozițiile prezentei legi;
b) documentele prezentate conțin clauze sau, dimpotrivă, nu conțin anumite clauze, fapt ce poate avea ca efect prejudicierea intereselor participanților la fond sau nu protejează în mod adecvat interesele participanților;
c) există posibilitatea ca administrarea fondului, ca volum sau complexitate, să nu fie desfășurată în conformitate cu practica administrării solide și prudente a fondurilor, potrivit reglementărilor A.S.F.
(2) În cazul respingerii cererii de autorizare a unui fond, A.S.F. informează administratorul care a formulat cererea despre motivele respingerii.
Text anterior abrogării — nu mai este în vigoare
(1) A.S.F. poate retrage autorizarea unui fond în următoarele situații:
a) când nu sunt respectate prevederile prospectului;
b) când numărul de participanți la fond a scăzut sub minimul legal de 100 de persoane și se menține timp de 12 luni consecutiv;
c) când este în interesul participanților;
d) când rata de rentabilitate a unui fond este mai mică decât rata de rentabilitate minimă pentru 6 trimestre consecutive.
(2) Administratorului îi este interzisă investirea activelor fondului din momentul retragerii autorizării fondului.
(1) Decizia de respingere a cererii de autorizare a fondului și decizia de retragere a autorizării fondului pot fi atacate la instanța de contencios administrativ competentă, potrivit legii.
(2) Contestația adresată instanței de contencios administrativ competente nu suspendă, pe timpul soluționării acesteia, decizia de retragere a autorizării fondului.
(3) În termen de 10 zile lucrătoare de la data expirării perioadei de contestare sau, după caz, de la data rămânerii definitive a hotărârii judecătorești prin care s-a soluționat contestația, A.S.F. publică anunțul privind retragerea autorizării fondului în Monitorul Oficial al României, Partea a IV-a, și pe pagina de internet a A.S.F.
(1) Fondul primește contribuțiile participanților după autorizarea administratorului și fondului.
(2) Resursele financiare ale fondului sunt:
a) contribuțiile convertite în unități de fond;
b) drepturile cuvenite moștenitorilor participanților, definiți conform prevederilor Codului civil , la care aceștia au renunțat sau care nu au fost revendicate în termenul de prescripție de 10 ani de la data decesului participantului;
c) sumele reprezentând plăți ale administratorului/ angajatorului din resurse proprii conform obligațiilor asumate de administrator prin prospect sau de către angajator prin schema de pensii ocupaționale;
d) sumele provenite din investirea veniturilor prevăzute la lit. a)-c) .
(3) Cheltuielile legate de administrare suportate de fond sunt următoarele:
a) comisionul de administrare;
b) comisionul de depozitare și de custodie;
c) comisioanele de tranzacționare;
d) comisioanele bancare;
e) onorariul pentru auditul situațiilor financiare ale fondului.
(4) Un fond nu poate fi declarat în stare de faliment.
A.S.F. emite reglementări referitoare la:
a) înființarea și autorizarea fondurilor;
b) conținutul minim al contractului de societate prin care se constituie un fond, precum și procedura de modificare a acestuia;
c) conținutul minim al contractului de administrare, precum și procedura de modificare a acestuia;
d) operațiunile de încasări și plăți efectuate prin conturile fondului;
e) fuziunea fondurilor.
(1) Supravegherea specială are drept scop aplicarea unor măsuri suplimentare pentru limitarea riscurilor și asigurarea redresării fondului, în vederea protejării intereselor participanților și ale moștenitorilor acestora, definiți conform prevederilor Codului civil , în situația în care se constată deficiențe în urma supravegherii sau controalelor efectuate de A.S.F. și care nu sunt situații de natură a institui administrarea specială.
(2) Supravegherea specială se instituie de către A.S.F., concomitent cu desemnarea Consiliului de supraveghere specială.
(3) A.S.F. notifică administratorului instituirea supravegherii speciale, prin decizie scrisă și motivată, care poate fi contestată la instanța judecătorească competentă, conform prevederilor legislației în vigoare referitoare la contenciosul administrativ.
(4) Membrii Consiliului de supraveghere specială au acces la toate documentele și evidențele fondului și ale administratorului, fiind obligați să păstreze confidențialitatea informațiilor.
(5) Consiliul de supraveghere specială nu se substituie organelor de conducere ale administratorului.
(6) Consiliul de supraveghere specială asistă și supervizează activitatea administratorului referitoare la fond.
(7) Consiliul de supraveghere specială are următoarele atribuții:
a) analizează situația financiară a fondului și a administratorului și prezintă A.S.F. rapoarte periodice despre aceasta;
b) urmărește modul în care administratorul aplică măsurile de remediere a deficiențelor constatate în actele de control întocmite de organele de control ale A.S.F.;
c) urmărește realizarea planului de remediere a deficiențelor sau de redresare financiară a fondului, propus de administrator;
d) suspendă sau desființează actele de decizie ale administratorului, contrare reglementărilor prudențiale sau care determină deteriorarea situației financiare a fondului;
e) propune A.S.F. aplicarea de sancțiuni în situația în care administratorul nu respectă măsurile dispuse de Consiliul de supraveghere specială;
f) alte atribuții stabilite de A.S.F.
(8) În perioada exercitării supravegherii speciale, Consiliul de supraveghere specială avizează deciziile adoptate de organele de conducere ale administratorului.
(9) A.S.F. emite reglementări referitoare la supravegherea specială.
(1) Administrarea specială are drept scop exercitarea răspunderii fiduciare de a păstra valoarea activelor fondurilor și de a limita pierderile, în vederea protejării drepturilor cuvenite participanților și moștenitorilor acestora, definiți conform prevederilor Codului civil .
(2) Administrarea specială se instituie în cazul retragerii autorizației prospectului și a fondului și/sau a autorizației de administrare.
(3) În ziua lucrătoare următoare datei adoptării deciziei de retragere a autorizației de administrare ori a autorizației prospectului și a fondului, A.S.F. notifică administratorul cu privire la retragerea autorizației și solicită oferte celorlalți administratori pentru preluarea în administrare specială a fondului.
(1) În termen de 5 zile calendaristice de la data notificării, administratorii transmit ofertele de administrare specială.
(2) În termen de 5 zile calendaristice de la expirarea termenului prevăzut la alin. (1) , A.S.F. selectează ofertele de administrare specială.
(3) Principalele criterii de selecție a ofertelor constau în performanța administratorilor, politica investițională și nivelul cheltuielilor legate de administrare.
(4) Administratorul selectat potrivit criteriilor de selecție prevăzute la alin. (3) preia în administrare activele fondului.
(5) În cazul în care administratorii nu transmit oferte, A.S.F. desemnează un administrator special, după expirarea termenului prevăzut la alin. (1) , dintre administratorii autorizați.
(1) În ziua lucrătoare, următoare desemnării administratorului special, A.S.F. anunță fiecare angajator al participanților la fond despre necesitatea alegerii unui nou administrator, în termen de 90 de zile calendaristice.
(2) În termen de 30 de zile calendaristice de la împlinirea termenului prevăzut la alin. (1) , administratorul special procedează la efectuarea transferului activelor personale ale participanților la noul fond ales de către fiecare angajator.
Decizia de instituire a administrării speciale și decizia de desemnare a administratorului special pot fi contestate la instanța de contencios administrativ competentă, potrivit legii.
Anunțul privind instituirea sau revocarea administrării speciale, precum și a administratorului special desemnat se publică, de către A.S.F., în Monitorul Oficial al României, Partea a IV-a, și pe pagina de internet a A.S.F.
A.S.F. emite reglementări referitoare la:
a) criteriile de selectare și condițiile pe care trebuie să le îndeplinească administratorul special;
b) atribuțiile administratorului special;
c) procedura de administrare a fondului până la data rămânerii definitive a hotărârii instanței de contencios administrativ competente.
(1) Transferul unui participant de la un fond la un alt fond se poate realiza în condițiile prevăzute de prospectul fondului de la care se transferă și la care se transferă.
(2) La încetarea relațiilor contractuale cu angajatorul, participantul poate să opteze pentru:
a) transferul valorii activului personal la unul sau mai multe fonduri de pensii ocupaționale și/sau facultative;
b) păstrarea calității de participant, urmând a cumula activele personale la momentul deschiderii dreptului de pensie.
(3) Un fond de pensii reglementat de prezenta lege poate primi activul personal al unui participant care se transferă de la un alt fond de pensii facultative sau de la un alt fond de pensii ocupaționale.
(4) Este interzisă aplicarea de penalități la transfer, în condițiile prezentei legi.
(1) Participantul care dorește să transfere activul personal la un alt fond este obligat să înștiințeze administratorul fondului de la care dorește să se transfere și să îi transmită acestuia o solicitare în acest sens. Dispozițiile art. 76 se aplică în mod corespunzător.
(2) În luna următoare celei în care a fost depusă cererea de transfer, administratorul efectuează transferul de lichidități bănești către noul fond.
(3) Transferul de lichidități bănești cuprinde activul personal, calculat la valoarea unității de fond valabilă pentru ziua în care se efectuează plata, precum și garanțiile prevăzute de prospect, după caz, mai puțin deducerile legale.
A.S.F. emite reglementări cu privire la procedura care trebuie îndeplinită de către administratori și de către participanți, în vederea realizării transferului activului personal la un alt fond.