(1) Banca Națională a României va lua măsuri de sancționare în cazul în care constată că o instituție financiară nebancară și/sau oricare dintre administratorii sau conducătorii acesteia se fac vinovați de:
a) încălcarea prevederilor prezentului titlu ori a reglementărilor emise de Banca Națională a României, inclusiv în domeniul prudențial, ori a reglementărilor proprii ale instituției financiare nebancare;
b) efectuarea de operațiuni fictive și fără acoperire reală;
c) neraportarea, raportarea cu întârziere sau raportarea de date eronate privind indicatorii de stabilitate financiară, indicatorii de prudență ori alți indicatori prevăzuți în reglementările Băncii Naționale a României;
d) nerespectarea măsurilor stabilite de Banca Națională a României;
e) administrarea necorespunzătoare a patrimoniului.
(2) În cazurile prevăzute la alin. (1), Banca Națională a României poate aplica următoarele sancțiuni:
a) avertisment scris dat instituției financiare nebancare;
b) amendă aplicabilă instituției financiare nebancare, între 0,01% și 0,5% din capitalul social, prin derogare de la dispozițiile art. 8 din Ordonanța Guvernului nr. 2/2001 privind regimul juridic al contravențiilor, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 180/2002 , cu modificările și completările ulterioare;
c) amendă aplicabilă administratorilor, conducătorilor, între 1-6 salarii medii nete/instituție financiară nebancară, conform situației salariale existente în luna precedentă datei la care s-a constatat fapta;
d) suspendarea temporară a desfășurării uneia sau mai multor activități;
e) interzicerea desfășurării activității de creditare și, implicit, radierea din registrele în care este înscrisă instituția financiară nebancară.
(3) Amenzile încasate în aplicarea alin. (2) lit. b) și c) se fac venit la bugetul de stat.
(4) Aplicarea sancțiunilor prevăzute la art. 52 alin. (2) se prescrie în termen de un an de la data luării la cunoștință, dar nu mai mult de 3 ani de la data săvârșirii faptei.
(5) Aplicarea sancțiunilor nu înlătură răspunderea materială, civilă, administrativă sau penală, după caz.