(1) Prezenta ordonanță se aplică transferurilor transfrontaliere definite la art. 2 alin. (1) lit. c), care îndeplinesc cumulativ următoarele condiții:
a) sunt realizate între România și statele membre ale Uniunii Europene și celelalte state aparținând Spațiului Economic European, denumite în continuare state membre;
b) sunt denominate în moneda națională (leu), în moneda unui stat membru sau în euro;
c) sunt ordonate de persoane fizice sau juridice altele decât cele prevăzute la art. 2 alin. (1) lit. a) și b);
d) la executarea transferului participă o instituție, în înțelesul prevăzut la art. 2 alin. (1) lit. a), situată în România;
e) valoarea transferului nu este mai mare decât echivalentul a 50.000 euro.
(2) Persoanele fizice nu pot presta servicii de transfer monetar pe teritoriul României sau în afara acestuia.