(1) În procesul de informare oferit potențialului membru, înainte de încheierea unui contract de plată, furnizorul și/sau agenții de marketing desfășoară următoarele activități:
a) oferă potențialului membru informații corecte și complete privind produsele de plată a pensiilor private, într-o formă ușor de înțeles, care să îi permită acestuia luarea unei decizii în cunoștință de cauză;
b) îi solicită acestuia informațiile necesare, în vederea oferirii de recomandări personalizate, cu explicarea motivelor pentru care un anumit produs ar putea răspunde cel mai bine exigențelor și nevoilor sale, dacă este cazul.
(2) În vederea încheierii unui contract de plată, furnizorul sau agenții de marketing ai acestuia îi prezintă potențialului membru oferte privind valoarea lunară a pensiei, aferente diferitelor tipuri de pensie, bazate pe valoarea activului de care dispune potențialul membru în vederea obținerii unei pensii private, ofertele respective conținând în mod obligatoriu precizarea că informațiile se bazează pe o estimare și pe parametrii valabili la data prezentării ofertei.