A.S.F. aprobă cererea pentru autorizarea de constituire, dacă sunt îndeplinite următoarele condiții referitoare la:

a) integritatea și buna reputație a fondatorilor;

b) competența, experiența profesională, integritatea și buna reputație a persoanelor propuse pentru structura de conducere, conform reglementărilor A.S.F. emise în aplicarea prezentei legi;

c) soliditatea financiară a fondatorilor;

d) inexistența motivelor rezonabile de a suspecta că o operațiune de spălare de bani ori de finanțare a terorismului, în sensul dispozițiilor Legii nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, a avut loc sau se încearcă a se comite de către fondatori sau de către persoanele propuse pentru structura de conducere;

e) fondatorii și persoanele propuse pentru structura de conducere nu sunt în procedură de reorganizare judiciară sau de faliment și nu le este imputabil falimentul unor persoane juridice;

f) denumirea societății de plată nu este de natură să inducă în eroare viitorii membri sau alte persoane;

g) fondatorii fac dovada vărsării integrale și în numerar a capitalului social.