Autorizarea furnizorului

a) administratorii de fonduri de pensii private;

b) societățile de asigurare de viață, conform prevederilor art. 20 alin. (3) lit. a) din Legea nr. 237/2015 privind autorizarea și supravegherea activității de asigurare și reasigurare, cu modificările și completările ulterioare, care nu dețin o autorizare de administrare a unui fond de pensii private;

c) societățile de administrare a investițiilor, autorizate în conformitate cu prevederile art. 9 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 32/2012 privind organismele de plasament colectiv în valori mobiliare și societățile de administrare a investițiilor, precum și pentru modificarea și completarea Legii nr. 297/2004 privind piața de capital, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 10/2015 , cu modificările și completările ulterioare, care nu dețin o autorizare de administrare a unui fond de pensii private;

d) administratorii de fonduri de investiții alternative, autorizați în conformitate cu prevederile art. 5 din Legea nr. 74/2015 privind administratorii de fonduri de investiții alternative, cu modificările și completările ulterioare;

e) societățile de plată a pensiilor private constituite ca societăți pe acțiuni, potrivit prevederilor Legii societăților nr. 31/1990 , republicată, cu modificările și completările ulterioare, și conform prevederilor prezentei legi, care au ca obiect exclusiv de activitate „Activități ale fondurilor de pensii, cu excepția celor din sistemul public de asigurări sociale“.

a) entitățile autorizate pentru furnizarea de pensii ocupaționale într-un alt stat membru al Uniunii Europene sau aparținând Spațiului Economic European și care desfășoară activități transfrontaliere în România, potrivit prevederilor Legii nr. 204/2006 , cu modificările și completările ulterioare, și ale prevederilor Legii nr. 1/2020 , cu modificările și completările ulterioare;

b) furnizorii de produse paneuropene de pensii personale înregistrați în baza Regulamentului (UE) 2019/1.238 al Parlamentului European și al Consiliului din 20 iunie 2019 privind un produs paneuropean de pensii personale (PEPP);

c) de la data aderării României la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E., entitățile autorizate, avizate sau care au fost supuse unui regim echivalent de autorizare în vederea furnizării de pensii ocupaționale în state aderente la respectivele coduri, altele decât cele prevăzute la lit. a) și b) .

a) hotărârea adunării generale a acționarilor privind activitatea de plată a pensiilor private și alocarea capitalului social pentru fiecare activitate;

b) dovada îndeplinirii cerințelor de capital social;

c) actul constitutiv actualizat, în care se menționează capitalul social alocat pentru activitatea de plată a pensiilor private;

d) proiectul contractului de societate al fondului de plată;

e) proiectul contractului de depozitare, al contractului de custodie și al contractului de audit financiar al fondului de plată;

f) planul de afaceri întocmit pentru o perioadă de minimum 3 ani;

g) documentele prevăzute în reglementările A.S.F. cu privire la persoanele propuse pentru structura de conducere, respectiv pentru o funcție-cheie, după caz, în situația în care nu au fost anterior autorizate/notificate de către/către A.S.F. pentru ocuparea poziției respective în cadrul unei entități din grupul entității care solicită autorizarea ca furnizor;

h) dovada plății taxei de autorizare ca furnizor, precum și, după caz, de autorizare a fiecărei persoane propuse pentru structura de conducere, respectiv pentru o funcție-cheie autorizată;

i) certificat constatator de la registrul comerțului, emis cu cel mult 30 de zile anterior datei depunerii, în cazul entităților prevăzute la art. 4 alin. (1) lit. b)-d) .

a) proiectul actului constitutiv;

b) dovada că fondatorii dețin resursele financiare necesare vărsării capitalului social, precum și proveniența acestora, conform reglementărilor A.S.F.;

c) cazierele judiciare și cazierele fiscale ale fondatorilor;

d) documente privind fondatorii, cu informații referitoare la statutul lor juridic, la identitatea acționarilor direcți și indirecți ai acestora, deținerea de participații calificate și cuantumul acestora, calitatea de persoane afiliate, precum și natura legăturilor dintre ei, documente din care să reiasă situația financiară a fondatorilor în ultimii 3 ani, auditate de un auditor financiar, în cazul fondatorilor persoane juridice;

e) declarația pe propria răspundere a fondatorilor, a persoanelor propuse pentru structura de conducere, din care să rezulte dacă dețin, individual sau în legătură cu alte persoane implicate în orice societate, cel puțin 5% din capitalul social sau din drepturile de vot;

f) documente privind adecvarea persoanelor propuse pentru structura de conducere, din care să reiasă că aceștia îndeplinesc cerințele A.S.F. referitoare la competență și experiență profesională, integritate și bună reputație, guvernanță, cu respectarea prevederilor art. 23 alin. (3) , precum și a reglementărilor A.S.F. emise în aplicarea prezentei legi, referitoare la evaluarea și aprobarea acestor persoane;

g) certificatul de cazier judiciar și certificatul de cazier fiscal, în termenul de valabilitate legal, ale persoanelor propuse pentru structura de conducere sau alt document echivalent eliberat de autoritățile competente din țara în care aceștia au stabilit/stabilită domiciliul și/sau reședința, cu respectarea prevederilor art. 23 alin. (3) ;

h) proiectul regulamentului de organizare și funcționare a societății de plată;

i) dovada vărsării integrale și în numerar a capitalului social;

j) dovada plății taxei pentru cererea de autorizare de constituire și de autorizare a fiecărei persoane propuse pentru structura de conducere.

a) integritatea și buna reputație a fondatorilor;

b) competența, experiența profesională, integritatea și buna reputație a persoanelor propuse pentru structura de conducere, conform reglementărilor A.S.F. emise în aplicarea prezentei legi;

c) soliditatea financiară a fondatorilor;

d) inexistența motivelor rezonabile de a suspecta că o operațiune de spălare de bani ori de finanțare a terorismului, în sensul dispozițiilor Legii nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, a avut loc sau se încearcă a se comite de către fondatori sau de către persoanele propuse pentru structura de conducere;

e) fondatorii și persoanele propuse pentru structura de conducere nu sunt în procedură de reorganizare judiciară sau de faliment și nu le este imputabil falimentul unor persoane juridice;

f) denumirea societății de plată nu este de natură să inducă în eroare viitorii membri sau alte persoane;

g) fondatorii fac dovada vărsării integrale și în numerar a capitalului social.

a) documentația prezentată rămâne incompletă sau nu este întocmită în conformitate cu dispozițiile legale în vigoare;

b) neîndeplinirea uneia dintre condițiile prevăzute la art. 8 , precum și a celor prevăzute în reglementările A.S.F. emise în aplicarea prezentei legi.

a) certificatul de înregistrare în registrul comerțului;

b) certificat constatator de la registrul comerțului, emis cu cel mult 30 de zile anterior datei depunerii cererii;

c) actul constitutiv;

d) proiectul contractului de societate al fondului de plată;

e) proiectul contractului de depozitare, contractului de custodie și al contractului de audit financiar al fondului de plată;

f) planul de afaceri întocmit pentru o perioadă de minimum 3 ani care cuprinde cel puțin estimări privind resursele financiare care urmează a acoperi provizionul tehnic, cheltuielile de administrare, proiecții financiare;

g) notificarea cu privire la persoana care conduce activitatea de audit intern;

h) notificarea cu privire la persoana responsabilă de funcția actuarială;

i) documente privind adecvarea persoanelor propuse pentru funcții-cheie autorizate, cu respectarea prevederilor art. 23 alin. (3) ;

j) documentele depuse odată cu cererea de autorizare de constituire, în cazul în care acestea au suferit modificări;

k) dovada plății taxei de autorizare ca furnizor și de autorizare a fiecărei persoane propuse pentru o funcție-cheie autorizată, iar în situația modificării persoanelor autorizate în cadrul procesului de autorizare de constituire, și dovada taxei de autorizare a fiecărei persoane propuse pentru structura de conducere.

a) nerespectarea prevederilor art. 13 alin. (1) , art. 19 , art. 23 alin. (5) și (7) și ale art. 26 alin. (1) ;

b) a încălcat grav prevederile prezentei legi și/sau ale reglementărilor A.S.F. emise în aplicarea acesteia;

c) furnizorul se află în incapacitate de plată;

d) furnizorul nu mai îndeplinește condițiile care au stat la baza autorizării;

e) furnizorul nu respectă drepturile membrilor, moștenitorilor, beneficiarilor sau supraviețuitorilor, după caz;

f) acționarii au decis divizarea furnizorului;

g) furnizorul nu a început operațiunile pentru care a fost autorizat, în termen de un an de la primirea deciziei de autorizare ca furnizor, sau nu și-a exercitat mai mult de 6 luni consecutiv activitatea;

h) furnizorul nu a stabilit provizioane tehnice suficiente pentru întreaga activitate sau nu are suficiente active pentru a acoperi provizioanele tehnice.

a) lichidarea furnizorului;

b) fuziunea prin absorbție a furnizorului, în cazul furnizorului absorbit;

c) fuziunea prin contopire;

d) la cererea furnizorului.