Supravegherea specială

Azi

Legea 233/2022 · 7 articole

Secțiunea 1 — Supravegherea publică a activității de emisiune de obligațiuni garantate

Articolul 30

(1) În vederea protejării intereselor investitorilor, Banca Națională a României asigură supravegherea publică a activității de emisiune de obligațiuni garantate și monitorizează emisiunea de obligațiuni garantate pentru a evalua conformitatea cu cerințele prevăzute de prezenta lege și de reglementările emise în aplicarea sa.

(2) În sensul prevederilor alin. (1) , Banca Națională a României are următoarele competențe:

a) emiterea de reglementări în aplicarea prezentei legi;

b) aprobarea programelor de obligațiuni garantate, respingerea cererilor de aprobare și retragerea acestor aprobări;

c) aprobarea și retragerea aprobării agentului;

d) revizuirea cu regularitate a programului de obligațiuni garantate pentru a evalua gradul de conformare cu toate obligațiile ce revin emitentului potrivit prezentei legi, reglementărilor emise de Banca Națională a României în aplicarea acesteia și celor prevăzute în prospect ori, după caz, în documentul de ofertă care atestă condițiile emisiunii, inclusiv prin inspecții on-site și off-site;

e) impunerea de sancțiuni administrative și alte măsuri administrative în conformitate cu alin. (7) și cu art. 48 ;

f) cooperarea cu alte autorități, potrivit prevederilor art. 36 ;

g) acordarea permisiunii prevăzute la art. 15 alin. (2) , pe baza unei analize efectuate de la caz la caz;

h) cooperarea cu autoritatea de rezoluție, în cazul rezoluției unui emitent.

(3) Emitentul transmite Băncii Naționale a României orice modificări ale prospectului sau, după caz, ale documentului de ofertă care atestă condițiile emisiunii, în termen de 15 zile de la data la care survin modificările, însoțite de evaluarea măsurii în care acestea asigură continuarea îndeplinirii cerințelor prevăzute de prezenta lege și de reglementările emise de Banca Națională a României în aplicarea sa.

(4) Prevederile alin. (3) se aplică și emitentului care preia prin transfer sub orice formă obligații aferente obligațiunilor garantate emise în baza prezentei legi, împreună cu portofoliul de acoperire aferent.

(5) Banca Națională a României poate solicita emitentului orice informații pe care le consideră necesare în vederea verificării conformității acestora cu cerințele prezentei legi și ale reglementărilor emise de Banca Națională a României în aplicarea acesteia și poate investiga eventualele încălcări ale respectivelor cerințe.

(6) Banca Națională a României se asigură că personalul implicat în supravegherea publică dispune de cunoștințele de specialitate, resursele, capacitatea operațională, competențele și independența necesare pentru îndeplinirea funcțiilor legate de supravegherea publică a obligațiunilor garantate.

(7) Fără a se aduce atingere competențelor Băncii Naționale a României prevăzute la art. 226 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 , aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007 , cu modificările și completările ulterioare, Banca Națională a României poate dispune următoarele măsuri:

a) să suspende dreptul instituției de credit de a emite obligațiuni garantate, dacă se constată că emitentul nu și-a îndeplinit obligațiile în baza prezentei legi;

b) să solicite emitentului să dispună de fonduri proprii la un nivel mai mare decât cel prevăzut la art. 92 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, dacă limita stabilită potrivit prevederilor art. 17 alin. (13) nu este respectată, iar Banca Națională a României consideră, în urma verificării și evaluării efectuate potrivit prevederilor art. 166 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 , aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007 , cu modificările și completările ulterioare, că aplicarea altei măsuri nu este de natură să asigure respectarea respectivei limite;

c) să solicite emitentului elaborarea și implementarea unui plan de desfășurare a activității orientate spre generarea de active eligibile, în vederea asigurării, pe bază continuă, a unui nivel adecvat de acoperire a obligațiilor aferente emisiunii în baza portofoliului de acoperire;

d) să solicite emitentului să întreprindă demersurile necesare pentru a asigura remedierea deficiențelor sesizate, în funcție de natura acestora.

(8) Banca Națională a României informează Comisia Europeană și ABE cu privire la competența deținută potrivit alin. (1) .

(9) Banca Națională a României, în calitate de autoritate competentă cu supravegherea publică a activității de emisiune de obligațiuni garantate și în calitate de autoritate de rezoluție, asigură cooperarea, coordonarea și schimbul de informații între funcțiile care asigură îndeplinirea celor două calități menționate, în cazul rezoluției unui emitent, pentru a asigura îndeplinirea obiectivului supravegherii publice, respectiv conservarea drepturilor și intereselor investitorilor.

(10) Îndeplinirea obiectivului prevăzut la alin. (9) se realizează de către Direcția supraveghere, cel puțin prin verificarea gestionării continue și temeinice a activității de emisiune de obligațiuni garantate pe durata procesului de rezoluție.

Secțiunea a 2-a — Agentul

Articolul 31

(1) Emitentul are obligația de a numi un agent anterior efectuării de emisiuni de obligațiuni garantate, precum și anterior preluării obligațiilor asumate de către alt emitent în legătură cu obligațiuni garantate emise în baza prezentei legi, împreună cu portofoliul de acoperire aferent. Numirea agentului este supusă aprobării Băncii Naționale a României.

(2) Agentul este numit din rândul auditorilor financiari.

(3) Agentul trebuie să îndeplinească cerințele de independență, reputație, experiență și cadru organizatoric prevăzute în reglementările emise de Banca Națională a României în aplicarea prezentei legi.

(4) Persoana juridică numită ca agent desemnează o persoană fizică în calitate de reprezentant permanent pentru îndeplinirea atribuțiilor agentului.

(5) Remunerația agentului este stabilită și plătită de către emitent.

(6) Banca Națională a României emite reglementări cu privire la procedura de aprobare a agentului.

(7) Banca Națională a României notifică ABE asupra faptului că prezenta lege cuprinde obligația emitentului de a numi un agent în vederea efectuării de emisiuni de obligațiuni garantate.

Articolul 32

(1) Agentul are următoarele atribuții principale în legătură cu activitatea emitentului:

a) să efectueze monitorizarea continuă a portofoliului de acoperire în ceea ce privește respectarea prevederilor art. 9-11 , art. 15-19 , art. 27 alin. (2) și art. 33 , inclusiv în cazul rezoluției emitentului;

b) să verifice corecta administrare a Registrului de evidență internă de către emitent;

c) să aprobe modificările în Registrul de evidență internă, în conformitate cu prevederile art. 28 alin. (2) ;

d) să certifice și să raporteze periodic Băncii Naționale a României toate înscrierile noi efectuate în Registrul de evidență internă;

e) să certifice raportările periodice întocmite de emitent potrivit prevederilor art. 18 alin. (3) și să verifice îndeplinirea de către contractele aferente instrumentelor financiare derivate incluse în portofoliul de acoperire a condițiilor prevăzute la art. 18 alin. (2) ;

f) să certifice rapoartele trimise de emitent Băncii Naționale a României, potrivit art. 33 ;

g) să furnizeze Băncii Naționale a României un raport cu privire la constatările și concluziile verificărilor întreprinse, precum și certificările prevăzute la lit. e) și f) ;

h) să notifice imediat în scris emitentul și Banca Națională a României, în cazul în care constată încălcarea de către acesta a unei obligații, conform prezentei legi, reglementărilor emise de Banca Națională a României în aplicarea acesteia și prospectului ori, după caz, documentului de ofertă care atestă condițiile emisiunii;

i) să notifice în scris Banca Națională a României dacă emitentul nu remediază orice încălcare a obligațiilor sale în conformitate cu cerințele legale și cu cele prevăzute în prospect ori, după caz, în documentul de ofertă care atestă condițiile emisiunii;

j) să încheie și să înscrie în RNPM, în numele său și pe seama investitorilor, un contract de ipotecă mobiliară asupra portofoliului de acoperire cu care sunt garantate obligațiunile garantate care va fi atașat prospectului ori, după caz, documentului de ofertă care atestă condițiile emisiunii;

k) să transmită Băncii Naționale a României propria evaluare privind măsura în care modificările prospectului sau ale documentului de ofertă asigură respectarea în continuare a prevederilor legii și a reglementărilor emise de Banca Națională a României în aplicarea acesteia;

l) să transmită Băncii Naționale a României, anual, propria evaluare privind măsura în care emitentul respectă prevederile art. 9 .

(2) Pentru aprobarea programului de obligațiuni garantate, agentul transmite Băncii Naționale a României propria evaluare privind:

a) măsura în care sunt îndeplinite cerințele prevăzute de lege și de reglementările emise de Banca Națională a României în aplicarea acesteia, referitoare la structurarea portofoliului de acoperire și la condițiile de eligibilitate ale elementelor componente ale acestuia;

b) măsura în care prevederile incluse în prospect ori, după caz, în documentul de ofertă asigură respectarea cerințelor prezentei legi și a reglementărilor emise de Banca Națională a României în aplicarea acesteia.

(3) Conținutul și periodicitatea transmiterii informărilor către Banca Națională a României se prevăd prin reglementări emise de aceasta în aplicarea prezentei legi.

(4) Emitentul are obligația de a raporta lunar agentului informațiile de care acesta are nevoie în vederea respectării atribuției prevăzute la alin. (1) lit. h) .

(5) Atribuțiile agentului se realizează pe baza documentației prezentate de către emitent pe propria răspundere. La cererea agentului, emitentul este obligat să îi furnizeze acestuia clarificările și declarațiile scrise și documentele solicitate de acesta, pentru stabilirea gradului de conformare a emitentului cu cerințele prevăzute de prezenta lege și reglementările emise de Banca Națională a României în aplicarea acesteia.

(6) Agentului nu îi revine responsabilitatea de a verifica dacă valoarea atribuită activelor sau garanțiilor aferente acestora în Registrul de evidență internă corespunde valorii reale a acestora.

(7) Dacă agentul nu mai îndeplinește condițiile de eligibilitate, nu își îndeplinește atribuțiile sau nu le îndeplinește în mod corespunzător, potrivit dispozițiilor prezentei legi, Banca Națională a României solicită emitentului să propună de îndată un nou agent. Banca Națională a României retrage aprobarea agentului anterior, la data aprobării noului agent.

(8) În cazul în care persoana juridică desemnată ca agent renunță la această calitate, aceasta trebuie să asigure exercitarea atribuțiilor până la data aprobării unui nou agent de către Banca Națională a României, la propunerea emitentului.

Secțiunea a 3-a — Publicarea

Articolul 33

(1) Pentru a permite investitorilor să evalueze riscurile obligațiunilor garantate și să își îndeplinească obligațiile de diligență, emitentul are obligația să întocmească și să publice pe website-ul propriu rapoarte trimestriale detaliate, până cel mai târziu în a 20-a zi a lunii următoare trimestrului pentru care sunt întocmite.

(2) Rapoartele prevăzute la alin. (1) , întocmite conform reglementărilor prevăzute la alin. (3) , se transmit Băncii Naționale a României în termenul prevăzut la alin. (1) .

(3) Banca Națională a României, cu consultarea Autorității de Supraveghere Financiară, stabilește prin reglementări emise în aplicarea prezentei legi conținutul și modalitatea de publicare a rapoartelor trimestriale.

(4) Pentru obligațiunile garantate emise la nivel extern în cadrul structurilor intragrup de obligațiuni garantate puse în comun prevăzute la art. 15 , emitentul furnizează investitorilor, în format electronic, rapoartele prevăzute la alin. (1) sau un link către acestea, referitoare la toate obligațiunile garantate emise la nivel intern ale grupului. Emitentul furnizează aceste informații cel puțin pe bază agregată.

(5) În cazul în care obligațiunile garantate sunt admise la tranzacționare pe o piață reglementată sau sunt admise la tranzacționare sau tranzacționate, cu acordul emitentului în cadrul unui sistem multilateral de tranzacționare/sistem organizat de tranzacționare care se află sub supravegherea Autorității de Supraveghere Financiară, emitentul întocmește un comunicat prin care informează cu privire la publicarea raportului potrivit prevederilor alin. (1) . Comunicatul se transmite de către emitent Autorității de Supraveghere Financiară și operatorului de piață, la momentul la care este publicat raportul potrivit prevederilor alin. (1) și, în cazul pieței reglementate, se transmite și către un mijloc media care asigură difuzarea informațiilor reglementate astfel încât acestea să poată fi accesibile rapid și în mod nediscriminatoriu către public în întreaga Uniune Europeană și le face disponibile în vederea stocării în cadrul unui mecanism oficial de stocare, în conformitate cu prevederile Legii nr. 24/2017, republicată , și ale reglementărilor Autorității de Supraveghere Financiară emise în aplicarea acesteia.

(6) În cazul în care obligațiunile sunt admise la tranzacționare pe o piață reglementată, obligația prevăzută la alin. (5) referitoare la întocmirea, respectiv transmiterea comunicatului se aplică corespunzător în cazul în care statul membru de origine pentru realizarea raportărilor de către emitent este România, potrivit prevederilor Legii nr. 24/2017, republicată , și ale reglementărilor Autorității de Supraveghere Financiară emise în aplicarea acesteia.

Secțiunea a 4-a — Raportarea către Banca Națională a României

Articolul 34

(1) Emitentul îndeplinește cerințele de raportare către Banca Națională a României, potrivit reglementărilor emise de aceasta în aplicarea prezentei legi.

(2) În vederea îndeplinirii obiectivului de supraveghere publică a emisiunilor de obligațiuni garantate, respectiv al asigurării protecției investitorilor, Banca Națională a României emite reglementări privind cerințele de raportare prevăzute la alin. (1) , precum și conținutul respectivelor rapoarte.

Secțiunea a 5-a — Cerințe privind publicarea adresate Băncii Naționale a României

Articolul 35

(1) Banca Națională a României, în calitate de autoritate competentă cu supravegherea publică a activității de emisiune de obligațiuni garantate, publică, pe website-ul său de internet oficial, următoarele informații:

a) textele actelor legislative, ale reglementărilor, ale actelor administrative emise și ale recomandărilor generale/ instrucțiunilor/precizărilor adoptate la nivel național în ceea ce privește emisiunea de obligațiuni garantate;

b) lista emitenților de obligațiuni garantate;

c) lista obligațiunilor garantate cu eticheta „obligațiune garantată europeană“ și lista obligațiunilor garantate cu eticheta „obligațiune garantată europeană (premium)“.

(2) Informațiile publicate în conformitate cu alin. (1) trebuie să fie suficiente pentru a permite efectuarea unei comparații relevante între abordările adoptate de autoritățile desemnate cu supravegherea activității de emitere de obligațiuni garantate din alte state membre.

(3) Banca Națională a României actualizează informațiile publicate potrivit alin. (1) , pentru a reflecta în mod corespunzător modificările survenite.

(4) Banca Națională a României informează anual ABE cu privire la lista emitenților, prevăzută la alin. (1) lit. b) , și, în baza evaluării primite de la agent potrivit art. 32 alin. (1) lit. l) , listele obligațiunilor garantate, prevăzute la alin. (1) lit. c) .

Secțiunea a 6-a — Obligații de cooperare

Articolul 36

(1) În cadrul Băncii Naționale a României, Direcția supraveghere, în exercitarea funcției de supraveghere publică a activității de emisiune de obligațiuni garantate, cooperează îndeaproape cu Direcția rezoluție bancară, în cazul rezoluției unui emitent.

(2) Banca Națională a României, în calitatea sa de autoritate competentă cu supravegherea publică a activității de emisiune de obligațiuni garantate, cooperează strâns cu autoritățile competente desemnate cu supravegherea publică a activității de emisiune de obligațiuni garantate din alte state membre. În acest sens, pentru exercitarea atribuțiilor de supraveghere care decurg din prezenta lege și din reglementările emise de Banca Națională a României în aplicarea sa, sunt furnizate la cerere toate informațiile relevante.

(3) În sensul prevederilor alin. (2) , Banca Națională a României comunică:

a) toate informațiile relevante la cererea unei alte autorități competente desemnate cu supravegherea publică a activității de emisiune de obligațiuni garantate; și

b) din proprie inițiativă, orice informații esențiale altor autorități competente desemnate cu supravegherea publică a activității de emisiune de obligațiuni garantate din alte state membre.

(4) Banca Națională a României, în calitatea sa de autoritate competentă cu supravegherea publică a activității de emisiune de obligațiuni garantate, cooperează, în sensul prezentei legi și al reglementărilor emise în aplicarea sa, cu ABE sau, după caz, cu Autoritatea europeană de supraveghere, denumită în continuare Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe, instituită prin Regulamentul (UE) nr. 1.095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului din 24 noiembrie 2010 de instituire a Autorității europene de supraveghere (Autoritatea europeană pentru valori mobiliare și piețe), de modificare a Deciziei nr. 716/2009/CE și de abrogare a Deciziei 2009/77/CE a Comisiei, sens în care prevederile art. 215 și 222³ din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 , aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007 , cu modificările și completările ulterioare, sunt aplicabile în mod corespunzător.

(5) În sensul prevederilor alin. (3) , informațiile sunt considerate esențiale în cazul în care pot avea un impact semnificativ asupra evaluării emisiunii de obligațiuni garantate într-un alt stat membru.

(6) Pentru a asigura o supraveghere publică eficientă la nivel național a emisiunilor de obligațiuni garantate, Banca Națională a României cooperează cu Autoritatea de Supraveghere Financiară în domeniile de competență ale Autorității de Supraveghere Financiară, stabilite potrivit prevederilor legale în vigoare.