Autorizarea administratorului

Azi

Legea pensiilor ocupaționale · 12 articole

Articolul 4 — Entități care pot administra fonduri

(1) Pot administra fonduri:

a) societățile de pensii constituite în baza prezentei legi;

b) societățile de pensii, societățile de administrare a investițiilor și societățile de asigurare de viață care sunt autorizate să administreze fonduri de pensii facultative și/sau fonduri de pensii administrate privat;

c) societățile de administrare a investițiilor și societățile de asigurare de viață, autorizate în condițiile prezentei legi de către A.S.F., pentru activitatea de administrare a fondurilor.

(2) Entitățile prevăzute la alin. (1) pot furniza, opțional, pensii ocupaționale.

(3) Poate fi administrator, în sensul prezentei legi, orice entitate autorizată pentru această activitate într-un alt stat membru al Uniunii Europene sau aparținând Spațiului Economic European.

(3¹) De la data aderării României la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E. poate fi administrator, în sensul prezentei legi, orice entitate autorizată, avizată sau care a fost supusă unui regim echivalent de autorizare în vederea funcționării ca administrator de fonduri de pensii ocupaționale pentru această activitate întrun stat aderent la respectivele coduri.

(4) Administratorii care au fost autorizați, avizați sau supuși unei proceduri similare în vederea funcționării ca administrator de fonduri de pensii ocupaționale într-un stat membru al Uniunii Europene sau aparținând Spațiului Economic European sunt exceptați de la cerința autorizării de către A.S.F.

(4¹) Administratorii prevăzuți la alin. (3¹) sunt exceptați de la cerința autorizării de către A.S.F.

(5) Un administrator poate administra unul sau mai multe fonduri.

Articolul 5 — Procedura de autorizare a administratorilor

(1) Administratorii prevăzuți la art. 4 alin. (1) lit. b) , pentru a administra fonduri, transmit următoarele documente:

a) hotărârea adunării generale a acționarilor privind activitatea de administrare a fondurilor;

b) dovada îndeplinirii cerințelor de capital social;

c) hotărârea adunării generale a acționarilor privind alocarea capitalului social pentru fiecare activitate;

d) actul constitutiv actualizat;

e) proiectul prospectului;

f) proiectul contractului de societate și al actului individual de aderare;

g) proiectul contractului de administrare, al contractului de depozitare și al contractului de audit financiar pentru fiecare fond;

h) planul de afaceri pe 3 ani.

(2) A.S.F. analizează documentele și, în termen de 30 de zile calendaristice de la data primirii acestora, procedează la autorizarea administrării/respingerea autorizării de administrare, prin decizie scrisă și motivată.

Articolul 6 — Documente pentru autorizarea de constituire a societății de pensii

(1) Societățile de pensii nou-înființate trebuie autorizate de către A.S.F. pentru constituire și administrare.

(2) Societatea de pensii se constituie sub forma unei societăți pe acțiuni, iar persoanele care intenționează să înființeze o societate de pensii depun la A.S.F. cererea pentru autorizarea de constituire.

(3) Cererea pentru autorizarea de constituire a societății de pensii este însoțită de următoarele documente:

a) proiectul actului constitutiv;

b) dovada că fondatorii dețin resursele financiare necesare vărsării capitalului social, precum și proveniența acestora;

c) cazierele judiciare și cazierele fiscale ale fondatorilor;

d) documente privind fondatorii, cu informații referitoare la statutul lor juridic, eventuala lor calitate de persoane afiliate, precum și natura legăturilor dintre ei;

e) documente din care să reiasă soliditatea financiară a fondatorilor;

f) declarația pe propria răspundere a fondatorilor, a candidaților pentru structura de conducere, din care să rezulte dacă dețin, individual sau în legătură cu alte persoane implicate în orice societate, cel puțin 5% din capitalul social sau din drepturile de vot;

g) documente privind adecvarea candidaților pentru structura de conducere, din care să reiasă că aceștia îndeplinesc cerințele A.S.F. referitoare la competență și experiență profesională, integritate și bună reputație, guvernanță;

h) certificatul de cazier judiciar și certificatul de cazier fiscal, în termenul de valabilitate legal, ale candidaților pentru structura de conducere sau alt document echivalent eliberat de autoritățile competente din țara în care aceștia au stabilit/stabilită domiciliul și/sau reședința;

i) proiectul regulamentului de organizare și funcționare a societății de pensii;

j) dovada vărsării integrale și în formă bănească a capitalului social;

k) dovada plății taxei privind cererea de autorizare de constituire.

Articolul 7 — Analizarea cererii pentru autorizarea de constituire

(1) A.S.F. analizează cererea pentru autorizarea de constituire și, în termen de 30 de zile calendaristice de la data înregistrării acesteia și a documentației prevăzute la art. 6 alin. (3) , procedează la aprobarea sau la respingerea cererii, prin decizie scrisă și motivată.

(2) Orice solicitare a A.S.F. de informații suplimentare sau de modificare a documentelor prezentate întrerupe termenul prevăzut la alin. (1) , un nou termen începând să curgă de la data depunerii respectivelor informații sau modificări, depunere care nu poate fi făcută mai târziu de 30 de zile calendaristice de la data solicitării A.S.F., sub sancțiunea respingerii cererii pentru autorizarea de constituire.

Articolul 8 — Aprobarea cererii pentru autorizarea de constituire

A.S.F. aprobă cererea pentru autorizarea de constituire, pe baza următoarelor criterii:

a) onorabilitatea fondatorilor, respectiv buna reputație și integritate a acestora;

b) competența și onorabilitatea candidaților din structura de conducere;

c) soliditatea și stabilitatea financiară a fondatorilor;

d) capacitatea fondatorilor de a respecta și de a se conforma permanent cerințelor prudențiale;

e) inexistența unor motive rezonabile de a suspecta că o operațiune de spălare de bani ori de finanțare a terorismului, în sensul Legii nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, a avut loc sau se încearcă a se comite de către fondatori sau de către candidați pentru structura de conducere;

f) fondatorii și candidații pentru structura de conducere nu sunt în procedură de reorganizare judiciară sau de faliment și nu au contribuit, direct sau indirect, la falimentul unor persoane juridice;

g) denumirea societății de pensii nu este de natură să inducă în eroare participanții, viitorii participanți sau alte persoane;

h) natura provenienței fondurilor care vor fi utilizate de către acționari ca participație la capitalul social al administratorului.

Articolul 9 — Respingerea cererii pentru autorizarea de constituire

(1) A.S.F. respinge cererea pentru autorizarea de constituire în următoarele situații:

a) documentația prezentată este incompletă sau nu este întocmită în conformitate cu dispozițiile legale în vigoare;

b) neîndeplinirea uneia dintre condițiile de autorizare prevăzute în reglementările A.S.F.

(2) Decizia de respingere, scrisă și motivată, se comunică fondatorilor în termen de 10 zile lucrătoare de la adoptarea acesteia.

Articolul 10 — Înregistrarea societății de pensii la registrul comerțului

(1) Fondatorii înregistrează societatea la Oficiul Național al Registrului Comerțului, în condițiile prevăzute de Legea societăților nr. 31/1990, republicată , cu modificările și completările ulterioare, în termen de 30 de zile calendaristice de la primirea deciziei pentru autorizarea de constituire.

(2) Depășirea termenului prevăzut la alin. (1) , din motive imputabile entității, duce la pierderea valabilității deciziei de autorizare de constituire.

(3) Obținerea deciziei de autorizare de constituire a unei societăți de pensii nu garantează și obținerea autorizării de administrare.

Articolul 11 — Obținerea autorizării de administrare

(1) Entitățile prevăzute la art. 4 alin. (1) lit. a) și c) trebuie să obțină autorizare de administrare a fondurilor de la A.S.F.

(2) În vederea obținerii autorizării de administrare, entitățile prevăzute la art. 4 alin. (1) lit. a) și c) depun la A.S.F. o cerere însoțită de următoarele documente:

a) certificatul de înregistrare la registrul comerțului, în copie;

b) certificat constatator în termenul de valabilitate, în original;

c) actul constitutiv;

d) dovada vărsării integrale sau a reîntregirii/majorării, după caz, sub formă bănească a capitalului social, în copie;

e) proiectul de contract de societate și al actului individual de aderare;

f) proiectul contractului de administrare, al contractului de depozitare, al contractului de custodie și al contractului de audit financiar al fondului;

g) planul de activitate întocmit pentru o perioadă de minimum 3 ani;

h) proiectul prospectului;

i) notificarea cu privire la persoanele care asigură auditul intern și funcția actuarială;

j) documente privind adecvarea persoanelor propuse pentru funcții-cheie autorizate;

k) dovada plății taxei de autorizare de administrare și de autorizare a fiecărui membru propus pentru structura de conducere, respectiv a fiecărei persoane propuse pentru o funcție-cheie autorizată.

(3) Entitățile prevăzute la art. 4 alin. (1) lit. c) depun la A.S.F., suplimentar față de documentele prevăzute la alin. (2) , documentele în vederea îndeplinirii cerințelor de adecvare a persoanelor propuse pentru structura de conducere.

(4) A.S.F. poate solicita entităților prevăzute la art. 4 alin. (1) lit. a) și c) , în termen de 30 de zile calendaristice de la primirea cererii pentru autorizare, documente și informații suplimentare, pe care acestea trebuie să le furnizeze în maximum 30 de zile calendaristice de la data primirii solicitării.

(5) A.S.F. analizează cererea pentru autorizarea de administrare și, în termen de 30 de zile calendaristice de la înregistrarea acesteia și a documentației prevăzute la alin. (2)-(4) , după caz, procedează la aprobarea sau la respingerea cererii, prin decizie scrisă și motivată.

(6) Orice solicitare a A.S.F. de informații suplimentare sau de modificare a documentelor prezentate întrerupe termenul prevăzut la alin. (5) , un nou termen începând să curgă de la data depunerii respectivelor informații sau modificări, depunere care nu poate fi făcută mai târziu de 30 de zile calendaristice de la data solicitării A.S.F., sub sancțiunea respingerii cererii pentru autorizarea de administrare.

(7) Decizia de autorizare sau decizia de respingere, după caz, se comunică în termen de 10 zile lucrătoare de la adoptarea acesteia.

(8) Deciziile de respingere prevăzute la alin. (7) și la art. 9 alin. (2) pot fi atacate la instanța judecătorească competentă, în conformitate cu prevederile Legii contenciosului administrativ nr. 554/2004 , cu modificările și completările ulterioare.

Articolul 12 — Decizia de retragere a autorizării de administrare

(1) A.S.F. poate retrage, prin decizie, scrisă și motivată, autorizarea de administrare a administratorului în una dintre următoarele situații:

a) administratorul nu a început operațiunile pentru care a fost autorizat, în termen de 2 ani de la primirea autorizației sau nu șia exercitat mai mult de 2 ani activitatea de administrare;

b) acționarii au decis lichidarea sau divizarea administratorului;

c) acționarii au decis fuziunea administratorului absorbit;

d) administratorul se află în incapacitate de plată;

e) administratorul nu mai îndeplinește condițiile de funcționare;

f) administratorul nu asigură apărarea corespunzătoare a intereselor participanților și ale moștenitorilor acestora, definiți conform prevederilor Codului civil ;

g) administratorul nu a stabilit provizioane tehnice suficiente privind întreaga activitate sau nu are suficiente active pentru a acoperi provizioanele tehnice.

(2) Decizia de retragere a autorizării de administrare, scrisă și motivată, se comunică în termen de 10 zile lucrătoare de la adoptarea acesteia și poate fi atacată la instanța judecătorească competentă, în conformitate cu prevederile Legii nr. 554/2004 , cu modificările și completările ulterioare.

(3) Contestația adresată instanței de contencios administrativ competente nu suspendă, pe timpul soluționării acesteia, decizia prevăzută la alin. (2) .

(4) În termen de 10 zile calendaristice de la data expirării perioadei de contestare sau, după caz, de la data rămânerii definitive a hotărârii judecătorești prin care s-a soluționat contestația, A.S.F. publică anunțul privind retragerea autorizării de administrare în Monitorul Oficial al României, Partea a IV-a, și pe pagina de internet a A.S.F.

Articolul 13 — Modificarea documentelor care au stat la baza autorizării de administrare

A.S.F. analizează modificările documentelor care au stat la baza autorizării de administrare și aprobă sau respinge prin decizie modificările solicitate.

Articolul 14

Obligația administratorului de a păstra pe întreaga durată de funcționare condițiile avute în vedere la autorizarea de către A.S.F. Administratorul are obligația să păstreze pe întreaga durată de funcționare condițiile avute în vedere la autorizarea de către A.S.F.

Articolul 15 — Emiterea de reglementări privind autorizarea administratorilor

A.S.F. emite reglementări privind:

a) autorizarea administratorilor;

b) modificarea documentelor care au stat la baza autorizării de administrare;

c) retragerea autorizării de administrare a administratorului și încetarea activității acestuia;

d) taxele de autorizare, avizare și funcționare.