Instituțiile, altele decât instituțiile de credit, vor deschide și menține conturi bancare separate pentru operarea sumelor aferente transferurilor transfrontaliere pe care le execută, conturi care vor fi utilizate exclusiv pentru această activitate; în acest sens, fondurile din aceste conturi nu vor putea fi utilizate pentru a efectua plăți legate de alte operațiuni ale instituțiilor respective, plăți cu caracter personal sau pentru acoperirea cheltuielilor de exploatare și nici pentru realizarea de investiții, chiar dacă utilizarea în acest scop ar avea un caracter temporar.