Banca Națională a României se asigură că fiecare instituție de credit, persoană juridică română, care face parte dintr-un grup dintr-un stat terț îndeplinește una dintre următoarele condiții:

a) are o întreprindere-mamă din Uniunea Europeană intermediară;

b) este o întreprindere-mamă din Uniunea Europeană intermediară;

c) este singura instituție în Uniunea Europeană din grupul dintr-un stat terț; sau

d) face parte dintr-un grup dintr-un stat terț a cărui valoare totală a activelor în Uniunea Europeană este mai mică de 40 de miliarde EUR.