Legea 312/2004 · 13 articole
(1) Operațiunile Băncii Naționale a României sunt supuse prevederilor legale aplicabile în materie, în măsura în care Legea nr. 58/1998 privind activitatea bancară, cu modificările și completările ulterioare și prezenta lege nu dispun altfel.
(2) Operațiunile comerciale efectuate de Banca Națională a României, care se reflectă în bugetul de venituri și cheltuieli și în situațiile financiare anuale, sunt supuse controlului ulterior al Curții de Conturi.
(1) Banca Națională a României este împuternicită să emită reglementările necesare pentru a pune în aplicare și a impune respectarea prevederilor legale.
(2) Reglementarile Băncii Naționale a României pot fi sub formă de regulamente, ordine, norme și circulare, având caracter obligatoriu pentru persoanele juridice publice și private, precum și pentru persoanele fizice.
(1) Banca Națională a României este autorizată să colecteze date și informații statistice primare care sunt necesare pentru aducerea la îndeplinire a atribuțiilor sale legale.
(2) Banca Națională a României este împuternicită să-și stabilească metodologiile privind culegerea, prelucrarea, analiza, difuzarea și constituirea seriilor de date statistice în domeniile sale de competență.
(3) Persoanele juridice publice și private, precum și persoanele fizice sunt obligate să furnizeze gratuit Băncii Naționale a României, la termenele, periodicitățile și în forma solicitată, date și informații statistice, în conformitate cu reglementările și instrucțiunile emise de Banca Națională a României, în baza prezentei legi. Pentru entitățile fără personalitate juridică, obligațiile de raportare statistică revin persoanelor desemnate să reprezinte aceste entități.
(4) Banca Națională a României are dreptul să verifice modul de determinare a datelor și informațiilor raportate și corespondența lor cu evidențele deținătorilor de date primare. Dacă informațiile și documentația obținute nu sunt adecvate sau există rezerve cu privire la corectitudinea sau integralitatea acestora, Banca Națională a României va putea cere informații suplimentare și explicații în acest sens.
(5) Datele și informațiile statistice care permit identificarea subiecților statistici, în mod direct sau indirect, dezvăluind astfel informații cu caracter individual, sunt considerate confidențiale. Datele și informațiile statistice confidențiale nu pot servi ca probe în justiție sau la stabilirea unor drepturi sau obligații pentru subiecții statistici la care se referă.
(6) Datele statistice rezultate din prelucrarea datelor individuale vor putea fi publicate sau diseminate de Banca Națională a României, în întregime sau în parte, numai în condițiile în care identificarea directă ori indirectă a persoanelor juridice sau fizice nu este posibilă.
(7) Banca Națională a României asigură măsuri de protecție a datelor care se referă la subiecți individuali persoane juridice sau fizice - date obținute direct sau indirect, din surse administrative sau din alte surse.
(1) Convențiile, contractele sau orice alte aranjamente de creditare încheiate de Banca Națională a României constituie titluri executorii, în caz de neplată, pentru întregul sold al creanței de plătit, inclusiv dobânzile sau alte costuri aferente.
(2) Organele de executare competente execută creanța Băncii Naționale a României pe baza simplei notificări din partea acesteia.
(3) În cazul în care debitorul nu își îndeplinește angajamentele asumate, Banca Națională a României este în drept să procedeze la recuperarea creanțelor prin executarea garanțiilor, astfel:
a) vânzarea totalâ sau parțială, pe contul debitorului, a titlurilor și efectelor care i-au fost date în garanție, în termen de maximum 3 zile, după o simplă somație printr-un act extrajudiciar;
b) din venitul rezultat din vânzare se recuperează creanțele, avansurile, dobânzile și orice alte cheltuieli efectuate de Banca Națională a României, iar eventualul surplus rămas se remite debitorului.
(1) Banca Națională a României poate efectua unele operațiuni în favoarea terților, numai în condițiile prezentării documentelor pe care le consideră necesare. Banca Națională a României poate, ori de cate ori consideră necesar, să ceară constituirea de garanții reale sau personale.
(2) Cu excepția prevederilor art. 7 , Banca Națională a României nu va acorda asistența financiară sub formă de credite, angajamente de resurse, preluare integrală sau parțială a obligațiilor aferente unui împrumut ori altui instrument de îndatorare, asumare a unei datorii sau a unui pasiv adiacent ori în vreo altă formă.
(3) Cu respectarea prevederilor alin. (2) , Banca Națională a României poate:
a) să investească resursele sale financiare în valori mobiliare cu grad mare de lichiditate, emise de debitori cu bonitate;
b) sa achiziționeze, în cursul executării creanțelor pe care le are, orice fel de drepturi care pot fi valorificate;
c) să acorde salariaților săi câte un credit pentru locuințe și credite pentru bunuri de folosință îndelungată, cu dobânda la nivelul dobânzii medii lunare de la băncile comerciale.
(1) Membrii consiliului de administrație și salariații Băncii Naționale a României sunt obligați sa păstreze secretul profesional asupra oricărei informații nedestinate publicării, de care au luat cunoștință în cursul exercitării funcțiilor lor, și nu vor folosi aceste informații pentru obținerea de avantaje personale, orice abatere fiind sancționată conform legii. Membrii consiliului de administrație și salariații Băncii Naționale a României vor fi obligați sa pastreze secretul profesional și după încetarea activității în cadrul băncii, orice încălcare fiind sancționată în condițiile legii. Prevederile prezentului alineat se aplică și auditorilor financiari care sunt împuterniciți să efectueze acțiuni de supraveghere, în condițiile Legii nr. 58/1998 privind activitatea bancară, cu modificările și completările ulterioare.
(2) Furnizarea de informații de natura celor prevăzute la alin. (1) va putea fi facută sub semnătura guvernatorului Băncii Naționale a României sau a persoanelor împuternicite în acest sens, în următoarele situații:
a) în cadrul unor proceduri judiciare, la cererea scrisă a organelor judiciare abilitate sau, după caz, a organelor de cercetare penală, cu autorizarea procurorului;
b) în cadrul negocierii sau al derulării unor acorduri internaționale la care România sau Banca Națională a României este parte;
c) în cadrul acordurilor de cooperare cu alte autorități sau din inițiativa Băncii Naționale a României, în scopul asigurării îndeplinirii atribuțiilor specifice de supraveghere și control asupra respectării prevederilor legale;
d) în cursul procedurilor civile sau comerciale legate de declanșarea falimentului unei instituții de credit sau a lichidării acesteia ca urmare a retragerii autorizației de funcționare, cu excepția informațiilor care se referă la terții implicați în acțiuni de redresare a instituției de credit respective.
(3) Persoanele abilitate să solicite și să primească informații de natura secretului profesional în domeniul activității bancare sunt obligate să păstreze confidențialitatea acestora și le pot utiliza numai în scopul pentru care le-au solicitat sau le-au fost furnizate, potrivit legii ori acordurilor încheiate, orice abatere fiind sancționată potrivit legii.
(4) În exercitarea atribuțiilor sale în domeniul autorizării, reglementării și supravegherii prudențiale a instituțiilor de credit, Banca Națională a României poate utiliza informațiile primite, de natura secretului profesional, numai în următoarele situații:
a) verificarea îndeplinirii condițiilor referitoare la constituirea instituțiilor de credit;
b) supravegherea, la nivel individual și consolidat, a activității instituțiilor de credit, în special a lichidității, solvabilității, expunerilor mari, procedurilor administrative și contabile și a mecanismelor de control intern ale acestora;
c) aplicarea de sancțiuni;
d) contestarea de către instituțiile de credit a actelor administrative emise de Banca Națională a României;
e) derularea unor proceduri judiciare inițiate în baza art. 83 din Legea nr. 58/1998 privind activitatea bancară, cu modificările și completările ulterioare.
(5) Când informațiile provin dintr-un alt stat, acestea vor putea fi divulgate numai cu acordul expres al autorității care le-a furnizat și, după caz, exclusiv în scopul pentru care s-a dat acest acord.
Membrii Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României primesc indemnizații.
Banca Națională a României nu poate participa cu capital, direct sau indirect, la nici o societate comercială sau regie autonomă, cu excepția propriilor sale întreprinderi de imprimare a biletelor de bancă și de batere a monedei și a altor societăți care pot contribui la realizarea atribuțiilor sale.
Banca Națională a României poate face investiții imobiliare numai pentru necesitățile sale de funcționare și pentru nevoile colective ale personalului, stabilite de consiliul sau de administrație.
(1) Toate reglementările emise de Banca Națională a României se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I.
(2) Banca Națională a României va deschide și va menține un registru public al reglementărilor sale, publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I.
(3) Obiectivul comunicării este de a oferi publicului larg, mediului de afaceri intern și internațional, instituțiilor administrației publice și comunității academice, o imagine clară asupra politicilor și măsurilor adoptate de către Banca Națională a României pentru îndeplinirea atribuțiilor sale.
(4) Banca Națională a României publică periodic raportul anual, rapoarte privind balanța de plăți și poziția investițională internațională a țării, raportul asupra inflației, buletine și comunicate de presă privind evoluția monedei și a creditului, studii și alte materiale cuprinzând informații destinate publicității.
(1) Pentru nerespectarea prevederilor prezentei legi precum și a reglementărilor și hotărârilor Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României, în cazurile care nu cad sub incidența Legii nr. 58/1998 privind activitatea bancară, cu modificările și completările ulterioare, guvernatorul, prim-viceguvernatorul și viceguvernatorii, în conformitate cu regulamentul intern aprobat de către Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României, pot aplica următoarele sancțiuni:
a) avertisment scris;
b) amendă de la 5.000.000 lei la 50.000.000 lei; amenzile încasate se fac venit la bugetul de stat;
c) suspendarea parțială sau totală, pe un termen de până la 90 de zile, a autorizației acordate de Banca Națională a României;
d) retragerea autorizației acordate de Banca Națională a României.
(2) Contestațiile pot fi formulate în termen de 15 zile de la data comunicării sancțiunii și se soluționează de Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României, în maximum 30 de zile de la primirea acestora.
(3) În termen de 15 zile de la comunicare, hotărârile Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României pot fi contestate la Curtea de Apel București.
(4) În termenul prevăzut la alin. (2) , contestațiile pot fi formulate și direct la Curtea de Apel București.
Pe data intrarii în vigoare a prezentei legi se abrogă Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naționale a României, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 203 din 1 iunie 1998, cu modificările și completările ulterioare.
Prezenta lege intră în vigoare la 30 de zile de la publicarea în Monitorul Oficial al României, Partea I, cu excepția dispozițiilor art. 36 , 37 , 39 , 40 , art. 42-44 și art. 46 , care intră în vigoare la data de 1 ianuarie 2005.