Abrogat

(1) Prezenta secțiune este aplicabilă exclusiv instituțiilor financiare nebancare ce fac obiectul înscrierii în Registrul general.

(2) La înființare, instituțiile financiare nebancare trebuie să îndeplinească cerințele generale prevăzute în prezenta secțiune, potrivit reglementărilor emise de Banca Națională a României.

(1) Capitalul social minim al instituțiilor financiare nebancare va fi stabilit de Banca Națională a României prin reglementări, fără a putea fi mai mic decât echivalentul în moneda națională (leu) al sumei de 200.000 euro. Banca Națională a României va putea stabili niveluri diferențiate de capital social minim în funcție de tipul de activitate al instituției financiare nebancare.

(2) Capitalul social al instituțiilor financiare nebancare trebuie să fie vărsat integral, în formă bănească, la momentul subscrierii.

(3) Acțiunile emise de instituțiile financiare nebancare nu pot fi decât acțiuni nominative.

(4) Instituțiile financiare nebancare pot majoră capitalul social, prin aporturi bănești, prime de emisiune sau de aport și alte prime legate de capital, integral încasate, rămase după acoperirea cheltuielilor neamortizate cu astfel de operațiuni, și rezerve constituite pe seama unor astfel de prime, precum și prin încorporarea rezervelor constituite din profitul net, a dividendelor din profitul net cuvenit acționarilor după plata impozitului pe dividende și a rezultatului reportat, reprezentând profit net.

(1) Conducătorii instituțiilor financiare nebancare trebuie să îndeplinească, cumulativ, cel puțin următoarele condiții:

a) să aibă onorabilitatea corespunzătoare funcției;

b) să nu fi cauzat prin activitatea lor falimentul unui agent economic;

c) să aibă studii superioare;

d) să aibă experiență într-un domeniu considerat relevant de Banca Națională a României.

(2) Termenul pentru îndeplinirea cerinței prevăzute la lit. c) a alin. (1), în cazul conducătorilor aflați în funcție la data intrării în vigoare a prezentei ordonanțe, este 31 decembrie 2009.

(1) Instituțiile financiare nebancare vor organiza și vor conduce contabilitatea în conformitate cu prevederile Legii contabilității nr. 82/1991

(2) Situațiile financiare ale instituțiilor financiare nebancare vor fi auditate în conformitate cu prevederile art. 48 și 49.

(1) Procedura și condițiile de notificare vor fi stabilite prin reglementări ale Băncii Naționale a României.

(2) Cererea de luare în evidență în Registrul general va fi însoțită de documentația care conține:

a) actul constitutiv depus la registrul comerțului;

b) certificatul de înmatriculare la registrul comerțului;

c) informarea cu privire la conducători și administratori, respectiv datele de identificare a acestora, însoțite de curriculum vitae și de certificatul de cazier judiciar;

d) lista participațiilor instituției financiare nebancare și ale acționarilor semnificativi/fondatorilor/conducătorilor în alte societăți comerciale;

e) studiul de fezabilitate, care va cuprinde cel puțin tipul de operațiuni prevăzute a se desfășura, structura organizatorică și estimări ale situației financiare pe următorii 2 ani;

f) identitatea auditorului financiar;

g) lista normelor interne, însoțită de declarația privind aprobarea acestora de către organele statutare.

(1) În urma notificării efectuate de instituțiile financiare nebancare la Banca Națională a României, în conformitate cu prevederile art. 22 alin. (1), acestea vor fi luate în evidență și vor fi înscrise în Registrul general ținut la Banca Națională a României numai dacă fac dovada respectării cerințelor prevăzute la secțiunea 1.

(2) Banca Națională a României va elibera și va transmite instituțiilor financiare nebancare documentul care atestă luarea în evidența Registrului general, în termen de 60 de zile de la notificare.

(3) Nerespectarea cerințelor prevăzute la secțiunea 1 atrage neînscrierea în Registrul general a entităților în cauză și, implicit, neacordarea permisiunii de a desfășura activitate de creditare.

a) cifra de afaceri;

b) volumul creditelor;

c) gradul de îndatorare;

d) totalul activelor;

e) capitalurile proprii.

(1) Îndeplinirea criteriilor și înscrierea în Registrul special atrag în sarcina instituțiilor financiare nebancare respectarea cumulativă a cerințelor prevăzute la alin. (2)-(5).

(2) Calitatea acționarilor semnificativi și structura grupurilor din care aceștia fac parte trebuie să corespundă nevoii garantării unei gestiuni prudente și sănătoase a instituțiilor financiare nebancare și să permită realizarea unei supravegheri eficiente. În acest sens:

a) acționarii semnificativi trebuie să poată justifica în mod satisfăcător proveniența fondurilor destinate obținerii participației la capitalul social al instituțiilor financiare nebancare;

b) acționarii semnificativi trebuie să furnizeze, potrivit reglementărilor Băncii Naționale a României, suficiente informații care să asigure transparența necesară pentru identificarea structurii grupului din care fac parte.

(3) Conducătorii și administratorii trebuie să îndeplinească următoarele criterii de calificare și experiență profesională:

a) conducătorii să aibă studii superioare și o experiență de minimum 2 ani în unul dintre domeniile considerate relevante de Banca Națională a României;

b) cel puțin unul dintre administratori să aibă experiență în domeniul financiar-contabil de minimum un an.

(4) La organizarea și conducerea instituțiilor financiare nebancare vor fi avute în vedere următoarele:

a) un regulament propriu de funcționare, prin care se vor detalia atribuțiile și competențele fiecărui compartiment prevăzut în structura organizatorică, precum și relațiile dintre compartimente;

b) constituirea în structura acestora a cel puțin unui comitet de administrare a riscurilor și a unui comitet de audit, ale căror atribuții minime vor fi stabilite prin reglementările Băncii Naționale a României;

c) conducerea trebuie să fie asigurată de cel puțin 2 conducători, salariați ai instituției respective, desemnați conform statutului societății;

d) conducătorii trebuie să asigure efectiv conducerea de zi cu zi a activității numai în cadrul instituției financiare nebancare în care sunt numiți și cel puțin unul dintre aceștia trebuie să cunoască limba română;

(5) Instituțiile financiare nebancare trebuie să respecte cerințele prudențiale care se referă, fără a se limita la:

a) fonduri proprii;

b) expunerea față de un debitor și expunerea agregată;

c) expunerea față de persoanele aflate în relații speciale cu instituțiile financiare nebancare;

d) calitatea activelor, constituirea și utilizarea provizioanelor de risc;

e) organizare și control intern.

(1) Instituțiile financiare nebancare vor elabora norme interne în vederea aplicării cerințelor speciale și le vor transmite Băncii Naționale a României în termen de 5 zile de la data primirii documentului care atestă înscrierea în Registrul special.

(2) Modificările operate în normele interne referitoare la desfășurarea activității vor fi transmise Băncii Naționale a României în termen de 5 zile de la aprobarea acestora de către organele statutare.

(3) Banca Națională a României poate solicita instituțiilor financiare nebancare modificarea în consecință a normelor interne în cazul în care se constată că acestea nu sunt conforme cu cerințele prezentului titlu, ale reglementărilor aplicabile și ale desfășurării unei activități pe baze prudente și sănătoase.

(1) Instituțiile financiare nebancare înscrise în Registrul special vor respecta obligațiile stabilite la secțiunea a 4-a și reglementările date în aplicarea acestuia, pe durata în care sunt înscrise în Registrul special. Banca Națională a României va radia din Registrul special instituțiile financiare nebancare care, pe o perioadă ce urmează a fi stabilită prin reglementări, nu se mai încadrează în criteriile ce stau la baza înregistrării în Registrul special.

(2) Banca Națională a României își va putea exercita în continuare prerogativele de supraveghere și asupra instituțiilor financiare nebancare care nu mai îndeplinesc criteriile prevăzute la art. 27 alin. (2), dar sunt înscrise în Registrul special.